ZZXX支行关于第四季运营检查及典型风险问题自查的后续整改报告范本.docVIP

PAGE PAGE 13 ZZ支行关于第四季运营检查及典型风险问题自查的后续整改报告 分行运营部： 我支行根据《XX分行运营部关于2011年第四季度运营检查情况的通报》YY湛发[2012] 4号文第三点“下一步的整改要求及建议”，再次认真对照总行新的整改指引《全行运营条线典型问题及整改指引》进行复查。现将自查的后续整改报告如下： 一、支行运营检查及典型风险问题自查的的基本情况 （一）、金库管理 答：我支行没有该项业务。 （二）、柜员现金及现金尾箱管理 1、尾箱查库工作落实不到位。存在支行营业部主任查库时未将所有现金尾箱同时盘点以确认实际库存的情况。查库人将一次查库工作分几天完成，每天只查一至二个尾箱，该方式无法确切掌握柜员尾箱的实际库存，容易隐藏资金风险。 答：经查我支行不存在该问题。 2、柜员尾箱并库处理时，“双人复点”、“双人开封箱”制度难以有效落实。 答：经查我支行不存在该问题。 3、柜员的尾箱现金没有设定限额，出现个别柜员尾箱余额过大的情况。 答：经查我支行不存在该问题。 4、支行负责人和营业部主任盘查库存突击性不强，查库覆盖面不全。一般都在月末或季末班前或班后，没有充分发挥突击查库的作用，而且长期没有对自助设备进行查库。 答：经查我支行存在查所有柜员尾箱与查自助设备钞箱的时间间隔有时超过30分钟。 5、柜员之间日终调箱未严格执行当面清点、及时上锁制度，导致双人复点制度流于形式。 答：经查我支行不存在该问题。 （三）、自助设备管理 1、自助设备管理员岗位交接未更换密码，前后任管理员使用同一密码。 答：经查我支行以前存在没有做到每月更换密码一次以上，但从2011年9月份开始已按规定操作。 2、自助设备钥匙与密码由同一人持有并由单人打开自助设备排除卡钞故障。 答：经查我支行不存在该问题。 3、对外包式离行自助设备的钞箱资金缺乏必要的监管，容易产生资金挪用或者影响银行声誉的风险。分行因与外包公司签订了外包合同，认定所有风险经已转移，因此对自助设备资金未加监管。虽然出现资金损失风险可由外包公司赔付，我行不承担责任，但如外包公司将钞箱资金频繁短期挪用，过后归还，即使不产生资金风险也可能导致钞箱资金出现缺口不能满足我行客户日常提款需要，从而导致我行被投诉或名誉受损以及被他方无偿占用我行资金的风险 答：我支行没有该项业务。 4、CRS自助机升降钞未能完全坚持双人操作，存在开锁后一人离开，另一人单独操作的情况。 答：经查我支行不存在该问题。 5、柜员机吞卡未按期进行作废上缴，管理混乱。 答：经查我支行之前存在未按期进行作废上缴现象，但从2011年10月份开始已按期上缴；之前存在单人取出吞卡，现在已按规定操作。 6、《ATM/CRS运行登记簿》、《ATM/CRS巡检登记簿》存在涂改、误登现象，登记时间与监控录像记录时间不符； 答：经查我支行不存在该问题。 7、离行式自助设备的查库工作归属不明确。有的分行为电子银行部负责，有的分行为运营部负责，有的分行由营业部负责，做法不统一。 答：我支行没有该项业务。 （四）、结算账户管理 1、开户手续违规：客户经理代理客户开户、设置密码、保管网银申请书；开户时并非客户直接前来柜台办理，而是所有证件均由客户经理在客户处现场确认后，将复印件带回，柜员根据复印件证件审核，包括印鉴卡在内的所有开户资料均由客户经理交由客户填写。开户完成后，再由客户经理将印鉴卡等资料交予客户。 答：经查我支行不存在该问题。 2、对公开户资料不全：个别分行新开立的账户法人授权书上，授权人的签章非法人本人签名或盖章，造成了该授权书缺乏法律效力，容易造成法律纠纷和留下风险隐患；代办开户的情况审核不严；在进行印鉴变更时，未对客户提供的印鉴卡背面加盖的旧印鉴进行验印；办理《业务约定/变更申请书》没有加盖企业预留银行印鉴，业务手续不合规。 答：经查发现对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位结算账户开立、变更等业务的，我支行之前没采取审核被授权人工作证件或当面电话查证并保存电话录音等措施予以核对。从2011年12月24日开始已按规定操作。 3、对公账户资料（营业执照或组织代码证）过期情况较普遍。 答：支行平时有对对公账户资料进行检查，也发现账户资料过期和未年审的情况，并且通知客户前来办理，但有些客户并不配合，2011年的年审率是87%，支行正逐步清理这些账户。 4、综合业务系统与人行账户管理系统账户数据不符或账户资料信息不符。 答：通过账户比对系统进行比对，有7户未报备人行账户管理系统，有3户账户名称不一致，有1户预留签章与其账户名称不一致（是单位的证件错误造成的，已通知客户去更改）。支行正逐步清理这些账户。 5、对公开户时，对于法人和代办人的身份证件遗漏或者滞后进行联网核查； 答：经查我支行之前有滞后进行联网核查的现象，但从上次整