保前尽 职调查报告.docVIP

PAGE PAGE 1 保前尽职调查报告 　 客户名称：（以下简称：成都正品） 申请内容： 因向 申请贷款 300 万元特向我司申请提供担保：金额 300万元，期限 1 年，担保费 7.5 万，用途 流动资金贷款 ，还款来源 销售收入 。 第一部分 客户基本情况调查 一、借款人的基本情况描述： 成立日期：。 当前经营地址： 营业执照主要经营范围及是否通过年审： 二、资本情况 1、注册资本、出资人名称及持股比例： 注册资本为人民币万元。其股权比例如下： 新鑫股权结构情况表 单位：万元 股东名称 原始股权 出资金额 出资方式 出资比例 货币 货币 * 2、验资报告是否与企业出资人出资一致，不一致的原因： 一致。 3、主要出资人背景： 三、经营者基本情况 1、法人代表（负责人）、实际控制者名称，以及相互之间的关系： 2、实际控制者描述（年龄、学历职称状况、工作经历和本行业从业年限、社会任职情况）： 3、管理层描述（主要管理人员简介）： 从公司管理人员组成的核心经营团队看，该公司管理层从业阅历丰富、专业化特征明显，主要领导具有长期从事财务会计和工程技术管理销售经验，具有较强企业经营管理水平以及严谨的工作作风。 第二部分 客户生产经营情况调查 经营管理状况： 1、主要上游供应商： 在，与成都供应商家建立了长期稳定的合作关系，并有着一定的价格优势。 主要供货单位： 供货单 位 名称 产品种类 单价 根据交易当天价格 根据交易当天价格 根据交易当天价格 2、主要产品情况： （1）主营业务 （2）企业经营情况 3、主要销售对象： 主要销售单位： 销售单位 名称 产品 单价 根据交易当天价格而定 根据交易当天价格而定 4、企业管理状况描述： 经营管理：该公司属于私有企业，按照现代企业制度进行企业化管理。公司管理层在相关行业均有过多年的管理经验，充分做到了高效、严谨，管理规范、经营稳健、依法纳税、诚实守信的企业管理模式进行经营，HYPERLINK /co_about.php?cid=1公司坚持诚实、创新、和谐、发展”的经营理念，诚信经营，务实求干，从而的把公司做大做强！ 5、企业产品市场前景及战略发展规划： 企业发展战略规划： 1、为了实现利润最大化，公司决定在多个二级城市开设门店，以点带面增加销售额，从而大大降低了销售成本，将在进口红酒与进口食品销售这块实现更大的利润。 2、为了扩大规模，适应社会发展，建立10个门面，总投资100多万元。第一期已投入50多万元完成了平台建设。 3、下一步将大大扩大单位供应商的数量，扩大自身的相关业务量，打通上下游业务链，降低成本，增加营业额，最终实现利润最大化。 二、营销及竞争状况 1、企业在市场中的地位： 在国家政策下，由当地政府推动的前提下该企业发展壮大，该企业在当地占有绝大的市场份额，在市场中占有龙头地位。 2、主要竞争对手名称及借款人自身具有哪些竞争优势： （1）产品成本优势 具有大规模性，集中性，均摊了成本，使成本下降。 (2)销售渠道优势 货源稳定、优质，企业诚信可靠，并在该地区具有绝大部分的占有率，因此该企业具有固定的客户，在此背景下更能开拓出新的客户，容易让新客户接受并取得信任。 三、行业风险及市场分析： 1、市场风险： 价格风险：该行业由于周期问题，会有大量存货，加之受签约单位资金结算方式的不同，存在着一定资金压力的风险。 产品销售风险： 销售渠道风险。 第三部分 客户财务状况调查 一、报表基本情况 1、报表审计情况： 公司近3年财务资料均已经被四川天一会计师事务所有限责任公司审计，出具了无保留意见的审计报告。 。 二、资产、负债分析（根据连续三年决算报表和近期财务报表填写，事业单位使用事业单位报表） 报表主要指标：年度 项目 2012年 2013年 科目说明 资产 总资产 6,779,221.35 12,316,605.46 流动资产 6,307,551.67 11,843,619.30 货币资金 1,362,461,54 1,654,371.85 大部分为银行存款 应收票据 应收帐款 2,955,462,53 1,900,000,00 都为一年内账款 其他应收款 700,000.00 1,900,000.00 预付帐款 存货 1.289,627.60 2.171,801 长期投资 固定资产 471,669.68 472,986.16 在建工程 无形资产 负债 总负债 1,364,204.08 1,605,313.13 流动负债 1,410,257.12 1,605,313.13 短期借款 应付票据 应付账款 975,7