动产质押监管流程及管理要求 金融仓储.docxVIP

PAGE PAGE 2 内部资料 请勿外泄 内部资料 请勿外泄 动产质押监管流程及管理要求 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc397688700 第一章 质押物监管要求 PAGEREF _Toc397688700 \h 2 HYPERLINK \l _Toc397688701 第二章 出入库操作和管理要求 PAGEREF _Toc397688701 \h 3 HYPERLINK \l _Toc397688702 第一节 质押物入库操作和管理要求 PAGEREF _Toc397688702 \h 3 HYPERLINK \l _Toc397688703 第二节 质押物出库操作和管理要求 PAGEREF _Toc397688703 \h 6 HYPERLINK \l _Toc397688704 第三章 在库监管操作 PAGEREF _Toc397688704 \h 8 HYPERLINK \l _Toc397688705 第一节 在库监管内容和要求 PAGEREF _Toc397688705 \h 8 HYPERLINK \l _Toc397688706 第二节 监管环境检查内容和要求 PAGEREF _Toc397688706 \h 9 HYPERLINK \l _Toc397688707 第三节 出质人经营管理状况监督 PAGEREF _Toc397688707 \h 11 HYPERLINK \l _Toc397688708 第四节 现场监管问题处理 PAGEREF _Toc397688708 \h 11 HYPERLINK \l _Toc397688709 第五节 现场监管其他工作要求 PAGEREF _Toc397688709 \h 13 HYPERLINK \l _Toc397688710 第四章 监管终止 PAGEREF _Toc397688710 \h 15 第一章 质押物监管要求 1、明确种类：品名、规格、型号、外包装、产地等 2、明确质量验收标准：标准，验收依据、标识，验收程序等 3、明确数量：计量方法、验收方法、验收程序、盘点方法等 4、明确权属：要求提供的具体权属依据。 5、明确保值期：要求保质期较长，不易变质的物品。 6、存储条件要求：要求易保管，易清点。 7、明确质押物计价方法：明确各品种监管单价、计算方法。 8、明确质押物最低控货价值： 9、明确监管预警线：原则上为质押物最低控货价值的1.1倍。 10、明确质押物冻结线。当库存监管质押物价值等于质押物最低控货价值时，为质押物冻结线。 11、明确质押物存储要求 明确存储库位、堆码要求、监管标识、隔离措施等要求。 质押物存储库位、堆码、标识要符合质押物存储条件、货物进出方便、安全等要求。 12、明确质押物进出库操作流程 质押物日常进出库操作流程要能满足公司对质押物的质量、数量的监管要求同时又符合监管协议的要求。 第二章 出入库操作和管理要求 第一节 质押物入库操作和管理要求 一、首次出质入库 （1）项目主管带领监管员到达现场，确认监管区范围，树立监管区标志。 （2）安排监管点的办公和生活条件；存留监管点的电话和传真号。 （3）项目主管带领监管员与客户的现场操作人员（或第三方仓库操作人员）接洽，确认监管流程，出入库单据；确认关于监管业务的联系人及授权书（操作联系人和负责人）。 （4）监管区域划分，建立区、排、垛位，树立垛位标志（如果监管现场有明确的垛位标志，则按现场垛位标志）。 （5）质权人、客户与监管部项目主管、监管员共同对客户拟质押物进行盘点；盘点完毕后，客户向质权人提交拟质押（抵押）物清单。 （6） 质权人、客户向监管部出具的《出质查询通知单》（以具体协议内容要求为准），监管部以《质物品种、价格、最低价值通知书》的形式，下发监管点。 （7）项目主管会同监管员及客户相关人员对监管物按照《质物品种、价格、最低价值通知书》要求核对，无误后，客户向项目主管提交格式如三方协议格式的《货物入库质押申请/批准单》、《监管物库存表》（首日须为明细）。 （8）监管员在《质物品种、价格、最低价值通知书》上签章确认，提交监管部，监管部核对无误后，质押业务部备档并通知质权人，在《出质查询通知单》回执上签章确认，出质完成，开始履行监管职责。 （9）项目主管指导监管员根据盘点结果和《监管物库存表》和《货物入库质押申请/批准单》，建立电子帐（软件）或手工帐（总账、分类帐、明细账），首次出质入库完成。 二、日常入库操作：按照规定的操作流程以及质押物的要求和验收办法对质押物和相关单证进行验收，验收合格的质押物按照存储要求、库位及堆码要求存放