城步2012年05月份财务分析.docVIP

2012年5月财务经营分析 ----财务会计部 2012年5月份，我行认真贯彻上级工作精神，积极落实 “快”、“实”、“好”工作方针，但收效不是很明显，离二季度“时间过半、任务过半”工作仍有较大差距，营业收入仍欠产较多，公司存款来源单一，对财政类资金依赖严重，存款余额本月出现下滑；储蓄存款先抑后扬，在月末才实现扭负为正，；小企业贷款发展缓慢，收入较上月减少6.56万元；“保卫信贷成果专项活动”收效不明显。因此下阶段各项工作必须紧抓不懈。现将2012年5月经营财务情况通报如下。 经营情况分析： 收入占比情况： 截至5月31日，本月完成收入96.58万元,累计实现收入485.42万元，与去年同期278.89万元相比，增长206.53万元，增幅达74.05%；超过全市平均水平，欠市定进度13.06个百分点,欠产72.91万元。本月实现利润45.62万元，同比 2012年5月主要财务指标情况表 单位：万元，% 经营项目 2012年5月 收入占比 2011年5月 同比增加 增幅% 营业净收入 964,431.37 100% 474,523.35 489,908.02 103.24% （1）储蓄利差收入 327,420.68 33.95% 252,739.71 74,680.97 29.55% （2）信贷业务收入 451,952.56 46.86% 291,432.24 160,520.32 55.08% （3）结算类业务 29,405.07 3.05% 28,737.23 667.84 2.32% （4）对公业务收入 117,737.83 12.21% 126,727.42 -8,989.59 -7.09% （5）中间业务收入 37,587.54 3.90% 35,013.11 2,574.43 7.35% （6）其他业务收入 327.69 0.03% -260,126.36 260,454.05 / 从上表可以看出，5月份储蓄利差收入占33.95%，比2011年增加7.47万元，增幅达29.55%；信贷业务收入占46.86%,比2012年上升16.05万元，同比增幅为55.08%；公司业务收入占12.21% ,比2011年下降0.90万元,同比增幅为-7.09%；结算类业务收入占3.05%,比2011年增加0.07万元，中间业务收入占3.9%,比2011年增加0.26万元；从各项收入占比来看说明我行运营模式的转型成效继续显现，收入结构有所改善，信贷业务收入和对公业务收入占比为64.28%，超过一半以上,同时收入利润率和人均创利持续呈现提高态势，体现我行发展战略正确，盈利能力和运营效率都持续得到增强。 2、二级支行全年预算完成情况 本月中心路完成收入58.85万元，累计完成收入298.87万元，完成进度89.21%；西岩支行本月完成收入15.41万元，累计完成收入77.87万元，完成进度86.52%；县支行营业部本月内完成收入22.15万元，累计完成收入113.21万元，完成进度84.91%,. 3、利润完成情况： 本月共实现利润45.62万元，截止5月末,全行累计完成利润244.28万元，只完成全年计划利润的41.40%。其中5月营业收入为157.67万元，包括利息净收入153.45万元，手续费及佣金收入4.22万元；营业支出为112.05万元。 成本费用支出情况 1、总体情况 本月成本费用总支出为112.05元,其中营业税金及附加2.74万元；业务及管理费106.30万元，资产减值损失3.01万元。 2、业务及管理费情况： 全月发生业务及管理费106.30万元,其中工资及工资性费用列支12.35万元,劳务性支出12.49万元；广告费1.35万元；业务宣传费2.61万元，业务招待费0.11万元；租赁费1.66万元；电子设备运转费2.64万元；超币运送费1.64万元；安全防卫费0.78万元；业务材料费2.68万元；车辆使用费1.89万元，水电取暖费0.52万元；邮电费0.37万元；差旅费2.53万元，公杂费0.18万元；书报资料费0.11万元；劳动保护费0.32万元；固定资产折旧费0.86万元；长期待摊费用1.26万元；其他管理费61.10万元。 工作展望 进一步落实全市邮政储蓄银行工作会议精神，推进“科学发展、强行富民”战略工程，坚定信心，切实转变业务发展方式，深入挖掘存量市场潜力，积极拓展新的业务增长点，进一步提高产品创新能力。 树立以效益为中心的管理理念，坚持以利润为导向，在努力存进收入增长的同时，切实抓好降本增效工作，细化措施，严控非生产性开支，压缩市场拓展费用，不断提高盈利水平。从而确保在接下来的六月关键期实现“收入、利润“双过半。