宁夏贺兰县农村信用社柜面业务操作风险管理研究.pdfVIP

目 录 弓I 言…………………………………………………………………………………………………1 第一章绪论…………………………………………………………………。2 1．1选题的背景、意义和目的………………………………………………………一2 1．2国内外商业银行柜面业务操作风险管理研究现状……………………………一3 1．3论文的总体思路及框架结构……………………………………………………一4 1．4论文采用的研究方法……………………………………………………………一5 第二章商业银行柜面业务操作风险管理研究的相关理论概述………。6 2．1商业银行操作风险管理的概念…………………………………………………一6 2．2柜面业务操作风险的概念、特点以及表现形式………………………………．．6 2．2．1柜面业务操作风险的概念…………………………………．…………………………．6 2．2．2柜面业务操作风险的特点……………………………………………………………．7 2．2．3柜面业务操作风险的表现形式……………．……………………………………………7 第三章宁夏贺兰县农村信用社柜醯l哆擗冈险管醐状及存在的问题………9 3．1宁夏贺兰县农村信用社柜面业务操作风险管理的现状………………………．．9 3．1．1’j’夏贺兰县农村信用社概况介绍………………………………………………………9 3．1．2宁夏贺兰县农村信州社柜面业务操作风险管理现状…………………………………9 3．2宁夏贺兰县农村信用社柜面业务操作JxL险管理存在的问题…………………11 3．2．1风险防范意识薄弱………………………………………………………………………11 3．2．2规章制度不完善………………………………………………………………………。12 3．2．3监控体系不完善…………………．……………………………………………………．12 3．2．4制度流程不健全，执行力不足…………………………………………………………13 3．2．5风险控制的科技技术水平较低………………………………………………………13 3．3宁夏贺兰县农村信用社柜面业务操作风险管理问题的成因…………………14 第四章完静揪兰髟醋予信嘶倒砸I盼辩累舴冈险管理婚削势措施…………1S 4．1加强柜面业务操作风险文化建设………………………………………………15 4．1．1加强柜员个人风险识别能力…………………………………………………………．15 4．1．2加强柜员职业道德教育………．………………………………………………………15 4．1．3加强柜面操作风险文化建设…………………………………………………………16 4．14培育合规文化……………………．……………………．．……………………………16 4．2建立健全柜面业务操作JxL险管理体制…………………………………………18 4．2．1健全擞作风险管理组织…………．．…………………………………………………18 4．2．2贯彻落实柜面业务操作风险管理责任制…………………．…………………………19 4_3完善柜面业务操作风险内部控制制度建设……………………………………20 4．3．1加强岗位职责雨I业务权限的制约…………………………．…………………………20 4-．3．2健全柜面业务操作风险监控体系……………………………………………………一21 4．3．3规范重要业务、环节、岗位、时段的内部控制……………………………………．21 4．3．4进一步完善柜面业务内部控制制度……………………………………．……………22 4．4实行科学的柜面业务操作JxL险管理办法………………………………………23 4．4．1创新柜面业务操作风险防范手段……………………………………………………．23 4．42建立柜员业务操作与管理计分评价制度……………………………………………．25 4．4．3加快应用信息技术防范柜面操作风险………………………………………………一26 4．5合理安排监管资源，有效防范柜面业务操作风险关…………………………26