非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）.PDF

附件 非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行） 一、总体要求 （一）数据格式。 人民银行检查组使用本规范要求非银行支付机构提取数 据时,可要求非银行支付机构提供CSV格式或MYSQL等数据库 文件格式。非银行支付机构应按照人民银行检查组要求制作相 应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字 段类型和长度提取数据，并建立索引。如采用文本格式的，应 确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号， 以“|”分割。如：“张三”|“18”|“男”。可按照时间、网 点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。 （二）数据内容。 原则上，要求各非银行支付机构的业务系统（或专门对 接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但 不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数 据内容录入系统。非银行支付机构在向人民银行检查组提取 数据时应据实完整提供。所有字段内容均为必填项，如果系 统未采集某数据项目内容或该项目不适用某业务的，该数据 项用“@N”填写。 —5— 异常交易排查分析记录不设定统一格式，非银行支付机 构根据检查组要求另行提供。 二、接口规范定义及说明 （一）tb_con_his历史特约商户身份信息记录表（网络 支付、预付卡、银行卡收单）。 说明：1.本表数据范围为截至检查期限结束日仍然存续 的网络支付、预付卡、银行卡收单等所有特约商户1，以及检 查期限内销户的特约商户；2.每个商户一条记录，如果同一 商户存在不同业务种类（业务种类包括网络支付、预付卡、 银行卡收单3类）的，则每个业务种类产生一条记录。 注：本表建立六个独立索引，join_code、open_time、 license、id_no、prof_type、acc_type。 序号 字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 10：网络支付；11：预付 特约商户所属的业务种卡；12：银行卡收单。用 1 Prof_type 字符型，2位 业务种类 类包括网络支付、预付数字代表,如果属于多种 卡、银行卡收单3类 业务种类的，分别创建多 条记录 2 Join_code 字符型，50位商户编码 商户的唯一识别码 3 Acc_name 字符型，80位特约商户名称 商户营业执照的名称 商户对外经营品牌名称, 4 Acc_name1 字符型，80位经营名称 即客户消费时向客户展 示的商家名称 1 网络支付、预付卡、银行卡收单及特约商户的定义参照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管 理办法》（银发〔2012〕54号文印发）相关内容。 —6— 11：自然人；12：单位 5 Acc_type 字符型，2位 单位个人标识 商户的组成性质 用数字代表 11：境内商户；12：境外 6 Bord_flag 字符型，2位 境内外标识