8-03综合理财规划.pdf

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2010-7-30 授课大纲 金 融 理 财 师 综合理财规划流程 综合理财规划 用EXCEL表计算财务函数 EXCEL表的综合运用 金 融 理 财 师 资格认证培训 1 2 一.综合理财规划流程 金 融 理 财 师 综合理财规划流程图 金 融 理 财 师 建立和界定与客户的关系 客户想得到的服务 客户 沟通 收集客户信息,了解客户的目标和期望 我们能提供的服务 分析和评估客户当前的财务状况 个人财务资料-资产负债与现金流量 资料 制定并向客户提交个人理财规划方案 需求面谈 提供 个人问卷资料-理财目标与风险偏好 执行个人理财规划方案 监控个人理财规划方案执行 软件运用 资料 理财相关统计数据库 个别调整 输入 复利年金各项公式设置 当前问题及未来改善建议 深入商谈 理财规划书 协助运行及绩效追踪 3 4 综合理财规划的流程 金 融 理 财 师 1.1 第一步:建立和界定与客户的关系金 融 理 财 师 第一步:建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面 搜集潜在客户优先族群名单 谈,了解客户需求; 第二步:根据需求面谈和后续沟通所了解的情况,确定客 以信件或电话介绍顾问服务内容 户理财目标; 取得客户同意安排需求面谈 第三步:全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况,分 说明自己的资历、认证资格与经验 析客户的财务状况和行为特征,

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