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2010-7-30
授课大纲 金 融 理 财 师
退休规划原理
退休规划与员工福利 员工福利与薪酬
社会保障
单位福利
退休规划流程
金 融 理 财 师 资格认证培训
1 2
一.退休规划原理 金 融 理 财 师 1.1 退休规划的定义和特征 金 融 理 财 师
退休规划的定义和特征 定义(retirement planning)
退休规划的目的 实现退休生活财务独立的一系列理财规划
退休规划平衡原理 特征
– 以养老金、老年医疗、老年住房为核心内容
理财师的知识与能力 – 根据规划目标锁定账户
– 追求长期收支平衡
– 一般属于税收优惠型储蓄
3 4
退休规划的主要项目 金 融 理 财 师 1.2 退休规划的目的 金 融 理 财 师
退休规划 政府——社会保 单位——员工福利 个人——退休理 退休规划的目的是养老风险的管理。
内容 障计划 计划 财规划 社会风险:
人口老龄化
养老金 基本养老保险 企业年金 个人储蓄规划 家庭养老方式的转变
社会保障不足
医疗 基本医疗保险 补充医疗保险 个人医疗规划 个人风险:
寿命的不可预见性
住房 住房公积金 补充住房公积金 个人住房规划 个人医疗、住房负担重
职业生涯的不确定性
5 6
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