程建国家庭理财规划书1.pptVIP

小组成员 组长：……………） 家庭理财规划书目录 责任声明 客户基本资料 财务状况及分析 客户理财目标 理财方案 非凡理财工作室声明： 尊敬的程先生您好： 非常荣幸给您提供理财服务，请您如实提供家庭财务信息，以避免您造成不必要的经济损失。 非凡理财室本着客观、公正、勤勉、谨慎、保密的原则，精心为您量身定做理财方案。 为了规避风险，请您与我们保持联系，如有重大变动，我们将为您提供升级版服务。 客户基本信息 程建国 先生 年龄 42岁 家庭成员 ： 妻子：王子玲（37岁） 儿子：程 果（12岁） 资产情况： 自有房子一栋（9年前以总价78万元、20年按揭购买），目前现值100万元，贷款余额23．5万。 储蓄存款 ３万元 股票 5.6万元（现值，成本价 为3万元） 汽车一部，市值7万元 个人信用贷款5.5万元，每月还款5000元，12个月还清 家庭资产负债表 风险态度评分表 理财目标 1. 儿子在国内念大学，在国外读两年硕士，年支出现值大学20,000 元，留学200,000 元。 2. 程家夫妇均期望60 岁退休，退休生活费为每月现值5,000 元。夫妻皆在80 岁终 老。 3. 希望三年后换一部现值150,000 元的汽车。 相关假设 贷款利率6%，通货膨胀率3%,学费成长率5%,房贷利率7%，车价零成长，换