海型政200914号附文《银行承兑汇票管理规定》定稿.docVIP

- PAGE 1 - 银行承兑汇票管理规定 第一章 总 则 为加强银行承兑汇票管理，防范票据风险，增强资金流动性，合理节约财务费用，根据《票据法》、中国人民银行印发的《支付结算办法》、《票据管理实施办法》等有关票据的法律法规，以及集团公司《资金及银行账户管理办法的通知》〔安海财字（1999）第003号〕，特制定本规定。 银行承兑汇票是由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的票据。 本规定适用于芜湖海螺型材科技股份有限公司（以下简称“芜湖型材公司”）及所属控股子公司、分公司。 第二章 收 取 各公司办理结算业务，应考虑资金成本，优先收取现金（包括银行汇票、电汇、支票、现金等）。若收取银行承兑汇票，优先收取三个月以内（含三个月）银行承兑汇票，收取三个月以上银行承兑汇票应根据各公司有关规定办理审批手续。商业承兑汇票存在一定的资金风险，未经芜湖型材公司批准不得收取商业承兑汇票。 各公司收取银行承兑汇票必须考虑承兑行的支付能力，若多家银行同时拒绝办理某银行开具的银行承兑汇票贴现业务，应控制直至拒绝收取由其开具的银行承兑汇票，降低资金风险。 各公司收取银行承兑汇票时，必须审查以下事项： 1、票据必须是统一印制的凭证，金额、付款人名称、收款人名称、出票日期、出票人签章等要素必须齐全准确，必须标明“汇票”字样，必须明确为“无条件支付的委托”