浦发 风险管理总体规划项目 6个贷业务访谈问卷_HW_0508.doc

总行个贷业务访谈提纲 索引号 ××× 001 版本号 200×-×× 主题 生效日期 修改号 核准者： ×××××× 200×-×× 第 PAGE 2页 共 NUMPAGES 2页 上海浦东发展银行 风险管理总体规划项目 个贷业务访谈问卷 TIME \@ yyyy年M月d日 2004年5月9日 STYLEREF \r Heading 1 \* MERGEFORMAT 0 STYLEREF Heading 1 \* MERGEFORMAT 总行个贷业务访谈提纲 STYLEREF\w Heading 1 \* MERGEFORMAT STYLEREF \n Heading 2 \* MERGEFORMAT Error! No text of specified style in document. STYLEREF Heading 2 \* MERGEFORMAT Error! No text of specified style in document. 索引号 ×××001 版本号 200×-×× 总行个贷业务访谈提纲 请描述本部门组织架构 请说明本部门主要职责 请说明下属各处/中心职责 请描述汇报线 请说明本部门的考核指标，及相应的考核人 请描述个贷业务中总行与分行的职能责任分工 请描述与下述其他几个部门的工作关系（涉及部门包括风险管理部、公司部、资产保全部、资金部和稽核部） 现有应用哪些风险管理工具？ 现有个贷业务有哪些产品？质量如何？是否有定期分析？分析结果是否被用来指导业务？ 个贷业务产品推向市场前如何进行设计、审查和考核？对现有产品的是否有持续性考核？衡量标准是什么？不同个贷业务产品线之间的关系是什么？ 对于逾期和呆、坏帐的处理流程与手段如何？ 是否有关于抵押物的管理系统、处理方法和规定？ 核销的标准和过程是什么？