金融控股公司跟其在我国的立法制度构想文档.pdfVIP

年第 期 !# $ !文章编号 % ’ % (!#)$’*#’ + !#$%’()*+,-./012 345 摘 要 目前 我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类 准金融控股公司 存在无法可依 ! ! # ! $ 实业资本与金融资本相互控制 组建随意 监管缺失 经营无序等混乱现象 为此 迫切需要加强金融控股公 $ $ $ % ! 司的立法 以促进金融控股公司的风险监管 提高金融效益 保障存款人 投资人的合法权益 促进我国的金 ! ! ! $ ! 融改革和提高金融国际竞争力 构建金融控股公司立法制度要从安全 效益和提高竞争力的角度出发 通过 % $ ! 构建准入制度 有利于金融控股公司在我国的发展 构建防火墙制度 有利于防范风险的传递 构建监管制 ! ! 度!有利于监管机构加强监管% 关键词 金融控股公司 立法制度 市场准入 防火墙 金融监管 ! 近年来 各类金融控股公司在我国已经大量存在 有各子公司的股份并对各子公司进行管理之外 其本身 ! ! 并将发展成为金融界的主流 但由于其存在着巨大的 还从事实际业务经营 单一控股公司只有一家被控股子 系统性风险 必须高度注意这种新型的组织体制并充 公司 复数控股公司有多家被控股子公司 完全控股公司 ! 分认识到其对我国金融安全带来的潜在威胁# 由于目 是指被控股公司的股份全部或几乎全部为控股公司所持 前相关法律法规的不完善 使得监管缺失成为最大的 有 部分控股公司是指被控股公司的部分股份由其他非 ! 金融隐患 为保障金融控股公司的安全 实现从分业 控股股东持有 而非全部为控股股东持有 ! ! # 到混业的平稳过渡 增强我国金融业的国际竞争力 金融控股公司是控股公司的下位概念 但并不完全 ! ! ! 必须加快金融控股公司的立法进程 并将金融控股公 等同于控股公司 它是首先由美国创造出来的一个法