FS-LDM逻辑数据模型开发培训(2).pptVIP

* Checking Account, Savings Account, Time Deposit, Retirement Account, Loan, Credit Card, Collateral Agreement, Internal Investment Holding, Securitization Agreement, Insurance Policy (group and individual), Letter of Credit, Brokerage Account w/ Portfolio, Commercial Account, Services Provider contract * * 账户和合同的历史表：比如说贷款中的展期； Abuse：主要是指那些违规的记录等； 帐户之间的关系类型可能是转帐、担保的关系，或是一个帐户由于筹措资金的需要而被另一个帐户所取代，或一个帐户对另一个帐户的投资提供保护。 一个帐户可能与多个帐户建立关系，其关系的建立时间和结束时间各不相同。 存放了汇总期末的帐户/帐户余额的统计信息，汇总周期的设定是金融机构根据需要而设定，并且可随时进行调整。 在一个汇总周期内，每个帐户/余额种类都有一个记录。 属性都可以根据其他实体计算而成，如利息、费用收入和各种余额，按模型的设计惯例是无须存在逻辑模型中，但针对银行对这些汇总信息的需求的广泛性和普遍性，所以在逻辑模型中包含了该实体作为银行业的扩充实体。 * * PARTY_ASSET主题的设置应该有两个方面的原因： －和账户相关，尤其是在贷款时的抵押用途； 二和以后保险业务的拓展起到基础支持 * * * * * 账户和地区的关系：如对帐单寄送地址、账户所属国家、账户使用关税等的国家；使用法律等 产品和地区的关系：销售范围 当事人和地区的关系：销售地区、销售代码所负责的地区、一个分行所管辖的地区等 产品特性和地区的关系：产品条款是否在某地区适用 AGREEMENT主题-信用 * 金融协议 账户资产 账户关系历史 贷款评估历史 涉案行为 贷款账户 信用额度 账户违约历史 账户催收历史 透支超限历史 AGREEMENT主题- 帐户评分评级 * 协议 申请 申请评分 分析模型 账户评分 账户信用评级 账户风险等级 AGREEMENT主题- 帐户风险 * 协议 金融协议 协议风险数据 有敞口的金融协议 新巴赛尔协议 敞口类型 风险分类 AGREEMENT主题-帐户/产品/特性 * 产品和特性 账户和特性 协议 产品 账户产品历史 特性 产品和当事人 当事人 产品包 协议和当事人 * FS-LDM (第一级) FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value 客户资产Asset主题 * 定义：