银行基本存款户开户须知.docVIP

NUMPAGES 11- PAGE 11 银行承兑汇票担保申请须知 二0一一年 目 录 一 银行承兑汇票担保业务流程图 二 银行公司授信业务办理指引 三 申请人开户须知 四 申请人基本情况（问卷调查） 第一部分：银行承兑汇票担保业务流程图 第二部分：交通银行公司授信业务办理指引 一、借款人申请授信业务时必须提交的资料 1、营业执照有效复印件； 2、法人代码证复印件； 3、税务登记证复印件； 4、公司章程； 5、贷款卡全国卡号； 6、公司成立审批材料； 7、最新验资报告； 8、近三年审计报告（成立不足三年的，提交成立以来年度的报表）； 9、提供最近一期月报及去年同月月报（请提供科目余额占比较大，如资产负债表中占总资产10%以上、利润表中占主营业务收入10%以上及有较大变化的科目明细）； 10、公司信用评级证书、资质证书、荣誉证书等复印件； 11、公司介绍（现项目公司简介及股权结构） 二、银行要求提供的其他资料 1、项目相关批文，包括但不限于省发改委等批文； 2、项目可研究报告； 三、注意事项 1、担保企业相关资料基本同上述 2、提交资料为复印件的须加盖公章，多页数的资料须加盖骑缝章； 3、请指定联系人和联系方式； 第三部分：申请人开户须知 一、基本存款户：（企业开立基本户需提供1-7资料两套） 须临柜出示：企业机构代码证原件、营业执照正本原件、国地税正副本原件、法定代表人及经办人的身份证原件 须提交： 1、加盖企业公章的营业执照正本复印件（正本）； 2、企业机构代码证复印件； 3、税务登记证复印件； 4、法人代表或负责人身份证复印件； 5、经办人的身份证复印件（法人代表亲自办理开户无需提供）； 6、法人代表的委托开户授权书（法人代表亲自办理开户无需提供）； 7、开立账户申请书（务必加盖企业公章、财务印鉴、法定代表人或负责人私章）； 8、预留印鉴卡一式二份； 9、账户管理协议一式三份； 10、开户初审情况表一式三份； 二、一般存款户： 出示及提交以上基本户所需的资料（一套） 基本户开户许可证原件及复印件 企业出具开户证明即公函（具备下列条件之一，请列明）： 1、企业由于提高资金结算速度的需要 2、享受银行开办的新业务品种 3、存款人出于资金安全和防范风险的考虑，资金分散的需要 4、出于平衡关系的需要 5、贷款合同复印件 敬请注意,开户企业如果没有上级法人，账户申请书中的上级法人栏（4-6行）请勿填写！ 三、网上银行开户： 1、组织机构代码证； 2、授权书（法人章+公章+财务印鉴）； 3、经办人身份证复印件； 4、操作员身份证复印件； 5、法人代表身份证复印件； 四、额度合同放款所需资料清单： 1、综合授信合同或最高额借款合同（银行提供）； 2、最高额保证合同（银行提供）； 3、核保书（银行提供）； 4、营业执照（最新经年检副本）； 5、组织机构代码； 6、国地税； 7、公司章程； 8、法人代表身份证复印件； 9、如个人担保则需提供结婚证、配偶身份证、户口本、同意声明（同意声明在最高额保证合同最后一页）； 10、股东会决议； 11、股东会成员签字样本（如股东授权签字，需提供授权书或者公证书） 五、银行承兑汇票担保业务商务政策： 1、银行承兑汇票保证金缴纳要求 （1）办理银行承兑汇票需缴纳汇票金额20%的保证金； （2）银行承兑汇票出票第4个月时需补足承兑汇票金额到50%； （3）银行承兑汇票到期日前5日，经销商需补足承兑汇票敞口； 2、银行承兑汇票费用收费标准和结算要求 （1）担保费收取标准 银行承兑汇票担保期限小于等于6个月，担保费用=实际担保金额×1% （2）调查费收取标准 每单5000元（银行与担保公司人员调查费） （3）结算要求 经销商需在银行审核通过后3日内足额缴纳担保费和调查费到担保公司指定的账户，担保公司方出具《担保通知函》。 3、合格证原件质押 经销商必须按照银行的要求，办理好承兑汇票金额折算等额的工程车辆/机械设备合格证（按该工程车辆/机械设备票面金额的70%-100%）质押相关手续，合格证保存在银行。 备注：发票原件需备查验，同时需提供发票复印件给到担保公司和银行。 （所有复印件均需加盖公章，多页需加盖骑缝章） 第四部分：申请人基本情况（问卷调查） 申请人（全称）： 注册地址： 实际办公地址： 注册资本： 法人代表： 联系电话： 1、代理厦工品牌的年限： （1） 1-3年 （2） 3-5年 （3） 5年以上 2、申请人财务数据 申请人财务 数据 项目 上月止 累计 上年同期 项目 上月止 累计 上年同期 工业总产值 产品销售成本 （商品）购进总额 销售税金 销售收入 利润总额 3、申请人销售网点及人员车辆配置 经销商名称（全称） 经销区域 销售