1-外汇清算业务介绍(1).pptVIP

BIBS(汇出汇款业务）操作流程 1.经办柜员选择BIBS“汇兑业务系统”下“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“要素输入”界面，根据客户汇款申请书的内容，录入交易要素。全部输入完毕后，柜员按F6确认，系统自动生成SWIFT MT103报文，检查无误后再按F6确认报文。无误后再按F7打印报文并递交复核柜员。 2.复核柜员选择BIBS的“汇兑业务系统”中“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“汇款复核”菜单，按F10抓取所要复核的汇出汇款，将输入的要素和《汇款申请书》内容逐一进行核对，无误后按F6确认并递交授权柜员。 3.授权柜员选择BIBS的“汇兑业务系统”中“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“汇款授权”菜单，按F10抓取所要授权的汇出汇款，对汇出汇款及所附资料进行再次的审核和确认，无误后按F6确认，系统自动进行账务处理。 SWIFT 银行识别代码 A B O C C N B J 1 7 0 ABOC:银行代码，由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成 CN:国家代码，根据国际标准化组织的规定由两位字母构成 BJ:地区代码，由两位数字或字母构成，标明城市 170:分行代码，由三位数字或字母构成，标明分支机构 SWIFT BIC的查询： /home/index.page? 清算系统代码 定义：各国央行编排的用于本国境内资金 清算的银行专用代码。 常用清算代码： FW 美国联储支付系统号码 CH 美国CHIPS客户号码 SC 英国国内支付系统的检索号码 BL 德国银行付款代码 MT103简介 MT103定义? ? MT103即客户汇款报文，是付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式。在客户汇款报文的当事方中，汇款人和收款人中至少一方是非金融机构。该报文格式只能用于发送无附带单据的付款指示，不能用于进行支票、托收等项下的付款。 常见MT103报文 TO:ABOCCNBJ FORM:ABOCCNBJ170 20:170PA111000001 23B:CRED 32A:110101USD10000， 33B:USD10000， 50K:/170000000000000 HUBEI XXX CO LTD NO.66 ZHONGBEI ROAD,WUHAN,CHINA 52A:ABOCCNBJ170 57A:CHASUS33 59:/123 XXX CO LTD ADD: 70:PAYMENT FOR GOODS 71A:BEN 71F:USD0, 72: MT103报文解析 TO:ABOCCNBJ FROM:ABOCCNBJ170 MT103 DEAT:110101 20:OUR REF NO. 170PA110010001 23B:BANK OPERATION CODE CRED 32A:VALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT 110101USD10000, 33B:ORIGNAL CURRENCY CODE,ORIGNAL AMOUN USD10000, 20： 发报行的参考号,由不超过16位字符组成，为必选项，此域不能以斜线或双斜线开始或结束，相关的借、贷记通知和对帐单中必须援引此编号。23B：银行操作代码，载明发报行的操作类型。代码由4位字母组成,必选项。我行目前只使用CRED?,表示?该报文为单笔贷记的汇款，不附带任何SWIFT服务承诺协议。 32A：起息日，币种，结算金额。必选项，日期表示为YYDDMM(年月日），金额最长15位、其中包含一位逗点同时逗点是必选位。 33B：汇款人指示的币种，金额。如果没有费用负担项目、没有进行币种兑换交易，32A应与33B相同。 MT103报文解析 50K：ORDERING CUSTOMER /170000000000000 HUBEI XXXXX CO LTD NO.60 XXX ROAD,WUHAN,HUBEI 52A：ORDERING INSTITUTION ABOCCNBJ170 56A：INTERMEDIARY 57A：ACCOUNT WITH INSTITUTION CHASUS33 或57D：ACCOUNT WITH INSTITUTION //FW021000021 JPMORGAN CHASE BANK,N.A. NEWYORK CITY, NY 11