《金融市场基础知识》考前模拟试卷3.docx

2016年证券从业《金融市场基础知识》考前模拟试卷 (3) 一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求， 不选、错选均不得分 (1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。 A: 会员大会 B: 理事会 C: 监察委员会 D: 董事会 答案:A 解析: 根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。 (2) 收入型基金以获取( )为目的。 A: 基金资产的长期稳定增值 B: 当期的最大收入 C: 投资组合中债券的适当利息收益 D: 稳定收益 答案:B 解析: 收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。 收入型基金资产成长的潜力较小．损失本金的风险相对也较低． 一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。 (3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。 A: 美元 B: 欧元 C: 特别提款权 D: 英镑 答案:A 解析: 美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等； 也有使用复合货币单位的．如特别提款权。 (4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。 A: 基金资产估值 B: 基金资产总值 C: 基金资产净值 D: 基金份额净值 答案:C 解析: 从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。 基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。 (5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。 A: 委托订单的数量 B: 委托价格限制 C: 买卖证券的方向 D: 委托时效限制 答案:C 解析: 略 (6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。 A: 安全保管基金财产 B: 计算并公告基金资产净值 C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见 D: 按照规定开立基金财产的资金账户 答案:B 解析: 略 (7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( ) 根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。 A: 监管机构 B: 发起人 C: 基金份额持有人 D: 基金托管人 答案:D 解析: 基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。 基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。 基金托管费率越低。 (8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( ) A: 10：5 B: 20；10 C: 30；10 D: 30；20 答案:D 解析: 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。 (9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。 A: 担保人提供的担保 B: 发起人的全部财产 C: 受托机构的自由财产 D: 发起人提供的信托财产 答案:D 解析: 资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、 代表特定目的信托的信托受益权份额。 受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。 (10) 下列不属于央行货币政策的是( )。 A: 公开市场业务 B: 改变贴现率 C: 改变银行准备金 D: 改变税率 答案:D 解析: 央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。 改变税率属于政府行为。 (11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。 A: 20% B: 15% C: 10% D: 5% 答案:C 解析: 基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票． 其市值不得超过基金资产净值的10%； 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券．不得超过该证券的10%。 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。 (12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。 A: 5 B: 10 C: 15 D: 20 答案:C 解析: 我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前， 我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。 (13) 长期资本流动的方式不包括( )。 A: 国际直接投资 B: 银行资金划拨 C: 国际证券投资 D: 国际贷款 答案:B 解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。 (14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。 A: 大额可转让存款单 B: 银行承兑汇票 C: 金融债券 D: 国库券 答案:D 解析: 所谓公开市场业务是指