需求引导销售功能介绍2课件教案.pptxVIP

1 需求引导销售 功能介绍 2 What——是什么？ Where——在哪里使用？ Why——为什么要用？ How——怎么用？ 需求 引导销售 目录 3 匹配合适产品 身故保障类 护身福 常青树 智胜人生 平安福 养老保障类 鑫祥 赢聚一生 保障类型 身故保障 养老保障 重疾保障 意外保障 住院医疗保障 教育金保障 注：推荐主险产品并自动搭配其他类保障的附加险组合 教育金保障类 智慧星 世纪天使 守护星 科学诊断 通货膨胀系数 家庭经济因素 社保养老数据 住院医疗水平 生命周期分析 监管建议标准等 保障缺口计算原理范例： 身故、意外保障缺口＝（子女独立前家庭各项开支总额＋父母赡养费总额＋各项贷款－已有保险）×夫妻双方收入所占的比例（考虑一定通货膨胀和家庭开支折算系数） 成人重疾保障缺口=本人年收入×5（设置最低值为10万元）-现有保障（参照监管建议标准） What——需求引导销售是什么：即以客户需求为导向的销售，在原有的保障需求分析工具基础上增加了产品推荐环节。通过获取客户基本资料分析出客户的保障缺口有针对性的自动匹配并推荐产品组合自动生成建议书，更好满足客户需求。 4 Where——在哪里使用？ 在完成 “需求分析”之后、制作建议书之前，依据客户保障缺口，新增了系统推荐产品环节，产品自动导入MIT建议书直接投保，让销售流程真正顺畅对接起来，实现以客户需求为导向的销售。 原流程（MIT投保） 新流程（需求引导销售） VS 需求分析 5 Why——为什么要用？ 需求引导销售三大用途：对客户，提供更全面的保障，省去选择险种的烦恼，增加购买信任度、便捷度；对公司，可助力附加率提升、业绩提升；对队伍，自动推荐产品销售更轻松，兼具权威性和产品设置灵活性。 产品权威性：由公司系统自动进行产品推荐，体现权威性； 自主灵活性：业务员具备后台自主设置权限，可设置默认推荐产品，灵活机动 对队伍 对公司 对客户 推动业绩提升：以产品组合形式促进销售，保费得以提升； 附加率提升：附加险搭配更全面；主险搭配“重疾/意外/住院医疗/住院津贴” VS 保障更全面 备注：数据对象为4月15日至6月29日通过两种渠道均出了投保书的业务员； 通过需求引导销售制作的投保书的保额为完全匹配缺口的保额，业务员可根据客户实际情况调低； 6 How—— 【MIT智慧】首页——【保障需求分析】 7 需求引导销售包含的功能 保险需求分析工具 MIT流程 在预先设置好推荐产品后，只需选择被保险人、缺口类型（身故、养老、教育金）、保额等，即可快速实现计算保费、生成建议书； 8 下面我们具体看下功能操作（仅需三步） 10 第二步、分析结果页面，点击【为我推荐产品】按钮，选择被保人、保障类型 点击【推荐产品【，则跳转至下一页 1点击【为我推荐产品】按钮，在弹出窗口中，选择被保人以及保障类型（人寿保险、养老金、教育金(被保人为未成年人)）； 11 第三步、选择相关产品，可快速设置保额档次，设置缴费期、缴费方式等，计算保费，规则检查，没问题后，即可点击建议书制作，进入MIT做单流程； 快速设置保额档次； 调整为其他主力产品； 设置缴费期、缴费方式等；计算保费，规则检查； 点击建议书制作； 12 转至MIT智慧版的建议书制作环节；之后与传统做单流程一致； 13 目录 功能作用 功能入口及操作 匹配保障缺口的保险产品设置 14 推荐产品设置，在售前支持平台的工具中心，保险需求分析工具旁，设置预设匹配产品； 点击【推荐产品预设】，可设置默认推荐产品，或者调整默认推荐产品； 15 成年人 支持身故四款、养老三款产品； 未成年人 支持教育金四款产品； 1、首次设置时，在身故（四款）、养老险（三款）、教育金（四款），各选一款默认首选的产品； 2、首次设置后，点击【保存设置】即可 16 谢 谢！