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融资融券业务相关法规简介 融资融券业务工作组 2010年5月 融资融券相关法规体系 相关法规体系（第一层面） 2005年10月，新修订的《证券法》为融资融券业务提供了基本的法律保障。 2008年4月23日，国务院公布了《证券公司监督管理条例》，涉及融资融券业务有13条，包括证券公司办理融资融券业务的资格条件、合同、账户、担保比例、逐日盯市、转融通等。 相关法规体系（第三层面：两所一司一会） 《沪、深交易所融资融券业务交易试点实施细则》对融资融券业务流程、标的证券、保证金和担保物、信息披露和报告、风险控制等方面作了明确规定。 《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》对融资融券业务账户管理、登记与存管、权益处理等登记结算业务作了详细规定。 《融资融券合同必备条款》与《融资融券交易风险揭示书必备条款》对证券公司与投资者签署的融资融券合同和风险揭示书的必备条款作了明确规定。 《中华人民共和国证券法》（第一百四十二条） 《证券公司监督管理条例》（第四十八条至第五十六条 ） 《证券公司融资融券业务试点管理办法》 《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》 《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》 《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》 《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》 《融资融券试点登记结算业务实施细则》 《融资融券合同必备条款》 《融资融券交易风险揭示书必备条款》 《证券法》有关融资融券业务规定条款 第四十二条　证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易。 第一百四十二条　证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。 《证券公司监督管理条例》有关融资融券业务规定条款 本条例所称融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。 证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。 证券公司从事融资融券业务，自有资金或者证券不足的，可以向证券金融公司借入。证券金融公司的设立和解散由国务院决定。 《中华人民共和国证券法》（第一百四十二条） 《证券公司监督管理条例》（第四十八条至第五十六条 ） 《证券公司融资融券业务试点管理办法》 《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》 《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》 《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》 《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》 《融资融券试点登记结算业务实施细则》 《融资融券合同必备条款》 《融资融券交易风险揭示书必备条款》 首批申请试点的证券公司应当符合的条件 最近6个月净资本均在50亿元以上。 最近一次证券公司分类评价为A类。 具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。 已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试。 融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价。 客户交易结算资金第三方存管有效实施，账户开立、管理规范，客户资料完整真实，建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系。 未出现客户资产被挪用等侵害客户权益的情形，未因公司原因出现群体性事件、恶性个案或导致客户频繁上访、群访，以及频繁发生信息安全事故或发生信息安全重大事故。 试点先行，逐步推开 证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。 证券公司开展融资融券业务，按照“试点先行、逐步推开”的步骤有序进行。 证监会将适时逐步放宽试点的条件，兼顾不同类型和不同地区的证券公司，分期分批地扩大试点范围。最近一次证券公司分类评价为B类以上、净资本充足的证券公司可以根据自身实际情况，按照《试点办法》的要求进行相应准备。 审慎开展，防范风险 可根据市场和客户情况，适当提高融资融券业务初始保证金比例，降低可充抵保证金证券的折算率。 试点期间，开展融资融券业务的证券公司在按规定扣减净资本的同时，还应按照不低于融资融券业务规模50%的比例计算业务风险资本准备； 应当严格遵守使用自有资金和自有证券从事融资融券业务的要求，用于融券业务的自有证券必须是金融资产科目内“可供出售金融资产”项目下的标的证券； 审慎开展，防范风险 应当在交易所规定的范围内，审慎确定本公司的标的证券和可充抵保证金证券名单； 应当建立完备的融资融券业务风险识别、评估与控制体系，设置好各项风险控制预警