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银行反洗钱工作总结 【银行反洗钱工作总结】　　反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯 罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉， 促进银行业务的快速健康发展的保证。　　一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容， 并 纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、 不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训， 形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。　　学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱 形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法， 明确洗钱风险的控制和 预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与 每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技 能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。　　二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对 反洗钱知识的学习。　　深刻领悟反洗钱工作的重要性。　　强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项 重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作。　　通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是 洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。　　每一个柜员在 日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转， 要加强与 客户的之间的沟通， 通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客 户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。　　通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如 利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当 前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来 进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。　　三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 我 行 于 XX年 12月 进 驻 钟 家 庄 镇 ， 为 了 让 广 大 群 众 配 合 我 行 开 展 反 洗 工 作 ， 我 行 在 XX年 末 度 开 展 了 一 次 反 洗 钱 宣 传 活 动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现 场解答群众疑问等。加强学习，提高对反洗钱工作的认识。　　四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。　　每天都对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实 时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易 的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报 上级总行。　　今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来， 将把反洗钱 工作作为一项长期的重要工作来抓， 严格执行大额和异常交易报告制 度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握 必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。XXX 支行 二零一四年一月二十一日【银行反洗钱工作总结】　　***支行 XX 年度 反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保 证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中 国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取 一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成 效。现将本年度反洗钱工作总结如下　　一、精心构建完善组织领导体系 我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为副 组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设 立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。由于人 员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了 较为完善的反洗钱组织体系。　　二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 加强学习， 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反 洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门 主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了 《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反 洗钱工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一 道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分 发挥基层行 “了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。　　二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工 作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣 传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工 作。四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，反 洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展 打好了基础。