xx银行禁令完美.pptx

禁 令财务会计部考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满两年方可再行申报：会计机构因管理不善，发生诈骗、盗窃、抢劫、侵占、挪用等案件。设立账外账或业务活动不按规定入账反映，故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他非法方式提供会计信息。非法自制、更换会计凭证或会计账簿。龙湖案相关汇报材料.pdf丢失有价单证、重要空白凭证、会计业务用章等重要物品。会计机构发生10万元（或等值外币，下同）以上（含10万元）结算损失或现金发生1万元以上（含1万元）损失的差错事故，或虽未造成资金损失，但影响较大的。★发现上述任意一条，取消会计基础工作等级资格。考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：㈠重要物品管理白条抵库，现金、重要空白凭证、印章等账实不符。预先在重要空白凭证、空白的有价单证上加盖业务用章。苍南农村信用社一出纳职务侵占81万元被起诉.docx印章保管人私自将业务印章交由他人使用或带离营业场所。私自为客户保管现金、有价单证、存单（折、卡）、票据、印章、证件。★发现上述任意一条，降格为规范化单位。考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：㈡柜员管理借用他人柜员号、密码（卡）上机操作；柜员密码告知他人或在他人可窥视情况下输入；密码初始化未经柜员本人申请。柜员在自己签到的终端上办理本人或由本人实际控制（使用）账户的所有业务（代发工资业务除外）。★发现上述任意一条，降格为规范化单位。考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：㈢特殊业务业务经办人员、客户经理（信贷员）办理自身经办业务的银企对账工作（双人对账的除外）。违规办理挂失业务导致客户资金被盗.docx办理非存款人本人的存款挂失撤销、挂失解挂业务（符合法律及其他特殊规定的除外）。签发或出具虚假存单（折、卡）及存款证明、验资证明、其他资信证明。★发现上述任意一条，降格为规范化单位。考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：㈣支付结算违规办理个人开户业务造成资金风险.docx为未提交有效身份证件原件的客户，办理个人存款账户的开户业务违规办理个人开户业务造成资金风险.docx(违规办理个人开户业务造成资金风险.docx批量开户除外违规办理个人开户业务造成资金风险.docx)违规办理个人开户业务造成资金风险.docx。为非客户本人办理网上（手机）银行签约业务。未经查询查复办理票据贴现、质押业务。保证金未到账，为客户签发保函业务，或提前向客户支付保证金。★发现上述任意一条，降格为规范化单位。考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：㈤新增2条短板:员工在本网点代理他人开户。员工在营业场所违规保管借条、凭证、合同、印章等物品，或以本单位名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。★发现上述任意一条，降格为规范化单位。考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：㈥其他考核验收小组认为其他情节较为严重的违规行为。★发现上述任意一条，降格为规范化单位。设立账外账或业务活动不按规定入账反映，故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他非法方式提供会计信息。非法自制、更换会计凭证或会计账簿。丢失有价单证、重要空白凭证、会计业务用章等重要物品。会计机构发生10万元（或等值外币，下同）以上（含10万元）结算损失或现金发生1万元以上（含1万元）损失的差错事故，或虽未造成资金损失，但影响较大的。白条抵库，现金、重要空白凭证、印章等账实不符。预先在重要空白凭证、空白的有价单证上加盖业务用章。印章保管人私自将业务印章交由他人使用或带离营业场所。私自为客户保管现金、有价单证、存单（折、卡）、票据、印章、证件。借用他人柜员号、密码（卡）上机操作；柜员密码告知他人或在他人可窥视情况下输入；密码初始化未经柜员本人申请。柜员在自己签到的终端上办理本人或由本人实际控制（使用）账户的所有业务（代发工资业务除外）。业务经办人员、客户经理（信贷员）办理自身经办业务的银企对账工作（双人对账的除外）。办理非存款人本人的存款挂失撤销、挂失解挂业务（符合法律及其他特殊规定的除外）。签发或出具虚假存单（折、卡）及存款证明、验资证明、其他资信证明。为未提交有效身份证件原件的客户，办理个人存款账户的开户业务(批量开户除外)。为非客户本人办理网上（手机）银行签约业务。未经查询查复办理票据贴现、质押业务。保证金未到账，为客户签发保函业务，或提前向客户支付保证金。