基金定投1(1)模版课件.pptVIP

* * 基金定投优点 分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力 越早投资，效果越好 金额越大，见效越快 红利转投，收益更高 每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。 2 * 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时，买进的 单位数较少；而在基金价格走低 时买进的单位数较多，长期累积 下来，成本及风险自然会摊低。 优点一：分批投资，分散风险 * 单位净值 定投金额 获得份额 第1期 1.50 3000元 2000 第2期 1.00 3000元 3000 第3期 0.5 3000元 6000 合计： 9000元 11000份 盈亏点 ? 一个简单而极端的例子 每月3000元的定投，3个月内大幅下跌： * 单位净值 申购金额 获得份额 第1期 1.50 3000元 2000 第2期 1.00 3000元 3000 第3期 0.5 3000元 6000 合计： 9000元 11000份 盈亏点： ９000 / １１000 = 0.818元 上涨赚净值，下跌赚份额！ 市场下跌过程中基金定投自动降低投资成本 每月3000元的定投，假如3个月内市场大幅下跌： * 事实说明： 基金定投做到机器帮您逢低加码、逢高减筹 无需担心基金下跌，无需为何时买基金而烦恼。　 * 优点二：长期投资 积少成多 * 年份 10% 15% 18% 20% 25% 30% 10 18 23 28 31 42 55 11 20 28 34 39 53 73 12 24 33 41 47 68 97 13 27 40 50 58 86 127 14 31 47 60 71 109 166 15 35 55 72 86 137 217 16 40 64 86 105 173 284 17 45 75 103 127 217 371 18 50 87 122 154 273 483 19 56 101 146 186 342 629 20 63 118 173 224 429 819 21 70 137 205 270 537 1066 22 79 158 243 325 673 1387 23 87 183 288 391 842 1805 24 97 212 342 471 1054 2348 25 108 245 404 566 1318 3053 每年投资1万元的复利计算表 * 每月投资800元，假设年投资回报率10％，25年后 ——您就是百万富翁！！ * 优点三：自动扣款，省心省力 一次办理,长期投资； 自主选择投资对象； 自主确定扣款金额和扣款日期； 系统自动扣款； 随时可以中止扣款； * 基金定投的六点经验 * 基金定投的六点经验——经验一 越早投资，效果越好 投资期间 每月定投 投入总资金 持有到65岁时市值 35岁→45岁 2000 24万 270万 25岁→35岁 2000 24万 700万 （假定年收益10％） * 金额越大，见效越快 投资期间 每月定投 投入总资金 持有到65岁时市值 35岁→45岁 2000 24万 270万 35岁→40岁 4000 24万 330万 （假定年收益10％） 基金定投的六点经验——经验二 * 1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%. 数据来源：www.AmericanF 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。 红利转投，收益更高 基金定投的六点经验——经验三 * 不是所有基金都合适作定投 弹性大，波动大 主动股票型或偏股型基金： 基金定投的六点经验——经验四 * 我已买了基金了，还要做定投吗？ 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。 一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置 基金定投的六点经验——经验五 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊