银行支行个人客户经理管理办法.docVIP

PAGE 银行支行个人客户经理管理办法 第一章 总则 第一条 为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。 第二条 个人客户经理（含个人客户经理助理，下同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业务的人员。 第二章 组织管理和职责 第三条 个人金融部为支行个人客户经理的管理、指导部门，其他部门为配合协助部门。 第四条 支行个人金融部在相关业务和职能部门配合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和日常工作进行管理，其主要职责是： （一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个人金融业务进行检查与指导。 （二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖励办法。 （三）指导个人客户经理制订工作计划。 （四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟踪调查，并组织、策划市场营销。 （五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客户信息系统及VIP客户档案。 （六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的问题和建议。 (七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户信息系统。定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实