递送保单七步标准流程.ppt

知识点准确性 语言表达流畅、自然生活化 所有标记无遗漏/无错误 通关规则 《递送保险合同》通关卡 通关内容 评分项目 通 关 评 分 明 细 单项得分 递送保单资料（100分） 知识点准确性（90分） 1、开头语 （10分） 2、核实关键信息及保额（10分） 3、阅读指引-重要权益-特别注意事项（10分） 4、主险重要条款-责任免除-其他需注意事项I-其他需注意事项II（10分） 5、附加险重要条款-附加重疾I-附加重疾II（10分） 6、附加险重要条款-附加意外-附加豁免（10分） 7、三个提示 （10分） 8、回执回访及转介绍 （10分） 　 　 　 　 　 　 　 　 　 其他标准（10分） 1、语言表达流畅、自然生活化 （10分）2、所有标记无遗漏/无错误（*含o、★、△、折角动作等）（10分） 　 关主签名： 得分： 分 总分： 分 □ 优秀（90分以上） □ 一般（89~60分） □ 不合格（60分以下） 通关总结 课程回顾及目标 目标与行动：由部门主管担任关主，再次通关 专业化递送保单的重要性 递送保单前的准备 递送保单的操作要领和演练 训练促留存 THANK YOU 专业化递送保单 课程导览 授课目标：本课程针对保单递送环节，主要讲述专业化递送保单的重要性，准备工作和执行；通过关键句学习，帮助新人通过递送保单环节获得客户进一步认可，从而获取更多服务机会 课程大纲 专业化递送保单的重要性 专业化递送保单前的准备 专业化递送保单的操作要领 一、专业化递送保单的重要性 1、通过专业服务，树立专业形象 2、获得客户认可，获取转介绍机会 3、提升NPS，增强客户信赖度 4、合规经营，避免纠纷 5、降低退保率，提升续收收入 二、专业化递送保单前的准备 确认保单正确性 记录保障资料 准备保单数据及熟悉流程 约定递送保单时间 三、专业化递送保单的操作要领 开头语 核实关键信息及保额 阅读指引和致客户书 主险重要条款 附加险重要条款 五个小提示 回访及转介绍 保单条款详解解读 注意：请参考《**福17保险合同》样本 1.专业化递送保单七步骤 保单讲解组合险种示例 主险：保额30万 **福17 重疾：保额29万 **福重疾17 意外：保额50万 附加长期意外13 豁免：豁免C (**福17组合) 三、专业化递送保单的操作要领 开头语 目的：寒暄并与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 【业】陈先生，恭喜您！您的保单已经下来了，也谢谢您给我这个机会为您服务。我们一起来看看吧！ 您看这份保险合同内容比较多，为了方便您阅读，我帮您把重点的地方用铅笔标注出来?，讲解时间大约10分钟，可以吗？ 注意点：铅笔、标注 1.专业化递送保单七步骤 核实关键信息及保额 目的：核对信息准确性，避免未来纠纷 关键句： 【业】首先?，我们来看一下保单的基本内容：保险合同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号码和受益人等这些信息都正确吧？ 注意点：逐项与客户核对 1.专业化递送保单七步骤 核实关键信息及保额 关键句： 【业】陈先生，您选择的这份保单是**福组合保险，它所提供的保障充分满足您目前最关心的问题，这份合同包括**福基本保额30万，重疾保额29万，意外险保额50万，还有豁免责任和医疗津贴五个部分。我后面会具体讲解并把重点内容标注出来。 注意点：核对保额正确性 注意：《**福17保险合同》采取的是真实样本，所引用的**福组合不是标准件，仅供递送保单讲解流程参考，与灯片关键句不对应。 1.专业化递送保单七步骤 ③ 阅读指引——阅读指引和致客户书 关键句： 【业】我们接下来了解一下“阅读指引?”，主要是向您介绍几个保险条款常用的术语。这里还举了一个简单的例子向您说明产品提供的保障。您可以了解一下。在合同最后的“致客户书”中，特别提醒您第三点，△?从签收合同次日起20个自然日内，如果发现这份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将退还您全部保费；如果超过20个自然日，就不能享受这项权利了。您明白了吗？ 注意点：标注☆、 △、画圈等记号由业务员在合同上标注 1.专业化递送保单七步骤 ④ 主险重要条款——保险责任和责任免除 关键句： 【业】这里特别要关注的地方有两部分：