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永赢货币市场基金 更新招募说明书(2019 年第1 号) 永赢基金管理有限公司 永赢货币市场基金更新招募说明书 （2019 年第1 号） 基金管理人：永赢基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一九年四月 永赢货币市场基金 更新招募说明书(2019 年第1 号) 重要提示 永赢货币市场基金（以下简称“本基金”）于20 14年1月15 日获中国证监会 证监许可[2014]93号文准予注册。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已 通过指定信息披露媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于2014年2月27 日 正式生效。 本招募说明书是对原《永赢货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说 明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说 明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监 会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单 一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收 益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产 生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。投资者购买本 基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说 明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资 期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，理 性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有 基金代销业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其 他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证，基金的过往业绩也并不预示 其未来表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者 作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自 1 永赢货币市场基金 更新招募说明书(2019 年第1 号) 行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年2月27 日，投资组合报告为2018年第4季度报告，有关财务数据和净值表 现截止日为2018年12月31 日 （本招募说明书的财务资料未经审计）。 2 永赢货币市场基金 更新招募说明书(2019 年第1 号) 目录 第一节绪言4 第二节释义5 第三节基金管理人 10 第四节基金托管人 19 第五节相关服务机构23 第六节基金的募集29 第七节基金合同的生效30 第八节基金份额的申购与赎回31 第九节基金的投资44 第十节基金的业绩60 第十一节基金的财产61 第十二节基金资产的估值62 第十三节基金的收益与分配67 第十四节基金的费用与税收69 第十五节基金的会计与审计72 第十六节基金的信息披