武汉文海世纪-理财规划师-个人理财概述课件.pptVIP

第一章 个人理财概述;本章的位置;本章内容;第一节 个人理财的基本知识;一、什么是个人理财;为什么要进行个人理财;什么是个人理财;关于个人理财的理解; ;个人理财的目标;注意;二、个人理财和公司理财的区别;三、个人理财的作用;人生收支曲線圖 ;武汉文海世纪;第二节 个人理财的内容;一、个人理财的基本原则 ; ; ;武汉文海世纪;国家理财规划师课程内容 ;第三节 个人理财的一般步骤;第一步：明确自己现有的财务状况;个人资产;第二步：了解个人的投资风险偏好 ;第三步：设定理财目标;没有一定的目标，智慧就会丧失；哪儿都是目标，哪儿就都没有目标。——[法] 蒙田;（一）理财目标的分类;（一）理财目标的分类;人生阶段理财目标表 ;（二）如何制定理财目标;（三）设定理财目标的原则;例：一个公务员的理财目标 ;优先顺序 ;第四步：制定并实施理财计划;放在收益比较稳定的如银行存款或国债上，这些钱的作用在于保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 ;在每年的财务收入中，拿出10%左右购买保险，用于风险管理；30%左右用于投资理财，包括置产、子女规划等；60%左右用于日常生活费用。 ;武汉文海世纪;第五步：评估和修正理财计划 ;第四节 个人理财的产生和发展;一、个人理财的起源及发展;个人理财业务的萌芽阶段;个人理财业务的形成与发展时期;个人理财业务的成熟时期;二、中国个人理财的现状和发展 ;安盛调