客户经理理财规划步骤.pptVIP

第二章 理財規劃步驟 壹、理財規劃步聚 合理的理財規劃流程應該如下： 貳、與客戶面談，確認理財規劃需求 一、從客戶端選擇理財規劃人員 (一)理財規劃人員應有的資歷與經驗 1.在「銀行業辦理財富管理業務作業準則」中明定： (1)推介國內外商品、國內外衍生性金融商品、各種保險商品、信託商品等，宜透過相關專長且取得證書的理財規劃人員。 (2)理財業務人員尚須參加銀行內部或銀行公會認可之金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務訓練課程達一定時數以上。 (3)財富管理業務訓練課程，主要包括：1.業務規 範及職業道德操守。2.基礎理財規劃課程。3. 風險管理與保險規劃課程。4.員工福利與退休金規劃。5.投資規劃課程。6.租稅與財產規劃移轉課程。7.全方位理財規劃課程。8.國內外其他與財富管理業務相關課程。 2.在國外至少必須有三年理財相關行業經驗，而一個資深理財規劃人員至少必須有100個理財規劃個案。 貳、與客戶面談，確認理財規劃需求 一、從客戶端選擇理財規劃人員 (二)理財規劃人員的資格認證 1.國內證券、期貨、信託、保險、投信投顧等行業已有認證制度。 2.金融研訓院自民國91年起已舉辦多屆理財規劃人員測驗，96.8止已辦十屆。 (三)理財規劃人員提供規劃的方式 1.證券、信託、保險、投信投顧、銀行人員、會計師均可以其本業為基礎，提供理財方面服務