新版RCPMIS信息报送课件.pptVIP

RCPMIS新版信息采集及报送 ---信贷融资部分;升级后“跨境信贷融资”报文变化; 进一步细化利率项的填报内容，主要包括利率类型、利率期限单位、利率重新定价期限、浮动利率基准、浮动利率加点等。 人民币跨境信贷融资业务信息（2108） ;银行间跨境转贷的信息报送;出口买方信贷的信息报送;3、境外借款人如开立非居民机构境内人民币结算账户时，需报送“非居民企业（机构）境内人民币账户”信息 4、境外借款人以提用的出口买方信贷款向我境内出口企业支付货款后，应由承办该境内出口企业结算业务的境内银行向RCPMIS系统报送“人民币跨境收入信息”。其中，付款人为境外借款人，收款人为境内出口企业（需为该笔业务的实际收款人）。 ;5、如同时存在境外对境内银行的跨境担保时，银行还需报送“人民币跨境担保业务信息”。 6、借款人还本付息时，银行应报送“人民币跨境收入业务信息”。其中，收款人为境内银行，付款人为境外借款人；利息收入填报“收益与经常转移”项，本金收回填报“跨境融资本金”项；贷款本金收回的交易编码为801021（政府贷款本金的收回/向境外提供政府贷款）。 ;案例分析 四川省东方电气有限公司出口智利水电站设备并承包项目的工程建设，总金额2.5亿元。对方以我国进出口银行的出口买方信贷支付。设备款1.6亿元，2010年2月3日报关出口；工程涉及费用2800万元，设备安装费用3200万元，付款日期2010年2月5日。 ;信息报送 进出口银行的信贷融资签约行报送跨境信贷融资信息； 智利水电站提款，结算银行报送跨境支出信息，对应该笔跨境信贷融资信息（融资合同备案号）； 2010年2月5日，报送跨境收入共计2.5亿元，其中1.6亿元为货物贸易，2800万元以及3200万元为服务贸易，3000万元为收益； 智利水电站还本付息，报送跨境收入信息。;企业间跨境信贷（股东贷款）的信息报送;案例：2011年3月16日，A（上海）有限公司从A国外母公司亚洲有限公司借入股东贷款人民币100万，期限为2年，利率为 1yearLIBOR+100bps, repricing each year，起息日为2011年3月16日，到期日为2013年3月16日。2011年3月16日，1-year Libor为4%，2012年3月16日，A（上海）有限公司第一次归还利息人民币5万。此时，1-year Libor为4.5%。2013年3月16日，A（上海）有限公司归还本息105.5万元，其中利息5.5万元。 信息报送： 1、2011年3月16日报送跨境信贷融资信息及跨境收入信息100万；;报送“跨境信贷融资业务信息”，其中： 业务属性 AL02-负债 融资关系 2-股东贷款 贷款经营类型 OP99-其他贷款 融资种类 F990-其他贷款 资金融（贷）出方机构名称 A亚洲有限公司 资金融（贷）出机构账户账号 12875601080967 融（贷）出机构常驻国家（地区）代码 344-香港 资金融（借）入方机构代码 675321968 资金融（借）入方机构名称 A（上海）有限公司 资金融（借）入机构账户账号 1001256629007410000 融（借）入机构常驻国家（地区）代码 156-中国 ;融资（贷款）担保方式 FZ-其他 人民币融资（贷款）金额 1,000,000.00 起息日 2011-3-16 到期日 2013-3-16 利率类型 RF02-浮动 利率期限单位 RT01-年利率 利率重新定价期限 RR05-6个月到一年 固定利率 N/A 浮动利率基准 Libor-12 M 浮动利率加点 0.01 融资（贷款）状态 ST01 正常 2、2012年3月16日报送跨境支出信息5万 3、2013年3月6日报送跨境支出信息105.5万元;委托贷款的信息报送 委托贷款是指委托人（企业、政府部门及个人）委托银行将资金根据委托人确定的金额、用途、利率、发放对象代为发放，银行收取手续费的借贷行为。 信息报送 1、委托贷款发生时报送“跨境信贷融资业务信息”。 2、发生提款时，外对内报送“跨境收入业务信息”，内对外报送“跨境支出业务信息”。 3、还本付息时，根据资金流向填报相应收支信息。 4、境外企业在境内开立NRA账户，需报送NAR账户信息及余额信息。 ;“跨境信贷融资业务信息”中具体填报项： 1、业务属性 内对外填： AL01-资产；外对内填：AL02-负债 2、融资关系 填“其他关联方贷款”或“其他” 3、贷款经营类型 OP03-委托贷款 4、委托方所在国家（地区）：业务属性为“AL01”时默认为“中国”。 5、委托方机构代码：业务属性为“AL01”时，必