农发银行国际结算系统规划与建议.pptx

公司简介系统规划及建议国际业务软件系统工具特性分析产品特性及分析建立项目合作的坚实基础中 国 农 业 发 展 银 行系 统 规 划 及 建 议国际业务系统总体目标实现国际业务处理的自动化，包括额度、会计、报文、表单的自动处理生成实现与SWIFT系统的自动连接，完成对报文的自动解读处理实现与人民币会计及国际收支申报系统的接口实现国际业务资料的信息共享，提高经营管理水平国际业务系统组成图SWIFTSWIFT/TLX电文发文发文收文收文信贷系统 资金系统结算系统帐务处理帐务处理提供帐户基本资料提供帐户基本资料提供帐户基本资料帐务处理会计系统共用系统业务信息统计分析信息统计提供帐户基本资料帐务处理存款系统业务范围：- 进口信用证 - 出口信用证- 进口代收 - 出口托收 - 保函开立与通知 - 汇入汇款- 光票与旅行支票 - 汇出汇款- 贸易融资 - 结售汇与套汇- 存贷款业务 - 外汇买卖- 资金拆借 - 外汇会计- 业务统计分析报表系统功能1. 国际结算2. 额度管理3. 存款业务4. 贷款业务5. 资金业务6. 会计业务7. 资金清算8. 共用信息9. 网上银行 *进口业务信用证开证信用证到单进口代收保证函开立出口业务信用证通知议付/押汇出口托收保证函通知汇兑业务汇入汇款汇出汇款光票买入/托收旅行支票买入/托收结售汇柜台套汇柜台兑换国际结算额度管理存款业务贷款业务资金业务会计业务资金清算共用信息 网上银行….国际结算额度授信额度使用额度变更额度管理存款业务贷款业务资金业务会计业务资金清算共用信息网上银行….国际结算额度管理活期存款定期存款通知存款存款业务贷款业务资金业务会计业务资金清算共用信息网上银行….国际结算额度管理存款业务外汇贷款与贸易融资委托贷款按揭贷款银团贷款贷款业务资金业务会计业务资金清算共用信息 网上银行….国际结算外汇交易即/远期外汇买卖外汇调期交易中心外汇买卖代客外汇买卖货币市场资金拆入资金拆出资金调拨定期存放中长期资金融通资本市场债券买卖基金*额度管理存款业务贷款业务资金业务会计业务资金清算共用信息网上银行….国际结算额度管理存款业务会计科目维护会计总帐维护会计交易处理会计日间作业会计日终作业钞业务票据提入/提出会计销帐/对帐会计查询会计报表会计模组贷款业务资金业务会计业务资金清算 共用信息网上银行….国际结算额度管理存款业务贷款业务资金业务会计业务报文收发管理自动/手工帐务处理报文制作对帐/销帐处理 资金清算 共用信息网上银行….国际结算额度管理存款业务贷款业务币别资料维护汇率管理利率管理银行资料维护国家地区资料维护进出口商品代码维护结售汇代码维护费率管理SWIFT及TELEX电文处理客户资料维护资金业务会计业务资金清算共用信息 网上银行….国际结算额度管理存款业务贷款业务资金业务会计业务资金清算公告版*网上查询*网上申请*共用信息网上银行….系统业务架构零售Foreign DepositForeign LoanAccounting Txn资金Foreign ExchangeMoney MarketFunding Transfer结算Import SystemExport SystemRemittance System前台前台会计作业Accounting SystemInterest Accrual 后台共用信息Basic Information额度Central Liability后台电文SWIFT/TELEXCommunicationSystem清算Clearing System安全控管Security Control柜员作业自动生成SWIFT/TELEX报文初稿（柜员对部分条文可修改）自动生成会计传票业务画面 数据输入自动检核客户额度作业结束画面柜员修改完毕后可打印可打印可打印主管复核SWIFT/TELEX报文（复核）主管复核（画面）会计传票面（复核）扣减客户额度（复核）主管复核画面（R-通过）报文自动送SWIFT/ TELEX电文处理系统会计系统自动化处理L/C 登记主管复核L/C 开证L/C简电开证后全电开证L/C 改证主管复核主管复核主管复核L/C 改证接受增减保证金L/C 撤销主管复核主管复核有效L/C资料L/C到单处理担保提货处理主管复核L/C 结清通知L/C 结清信用证开证作业流程L/C 到单登记有效L/C资料L/C 到单通知担保提货资料远期到单承兑通知杂项申请主管复核主管复核主管复核L/C到单即时资料查询NN有否瑕疵？杂项处理Y即期到单向外行付款瑕疵通知主管复核远期到单到期向外行付款主管复核主管复核主管复核瑕疵处理即期到单客户还款赎单远期到单到期还款主管复核主管复核主管复核信用证到单作业流程客户额度额度控管的处理国家额度产品额度行业额度集团额度