保单年检的教学课件.pptVIP

保单典型的5个病症 5． 套餐太多，没有根据自身情况合理设计 保险产品依据产品组合状况分为两大类，单一功能型的和套装组合型。限于保险代理人的各方面能力，套餐成为许多代理人推荐的主流，一来计算简单成交快，二来公司通常都有现成的宣传彩页可以利用。可是缺点是组合的内容不一定符合客户现有的状况。结果看重薯条的您也必须喝可乐，关键在于那可乐不是白给的，我们是掏了钱的。所以，我强烈建议购买保险时最好选择一个专业的保险规划师，坐下来仔细全面地交流一次，用单一功能的产品作精心的组合，按照您的现状和自身需求给您量体裁衣 缺什么补什么 根据需求，我们的保单缺什么就补什么，力求完善保单的保障 目录 1、您的保单体检了吗？ 2、该如何做保单体检？ 3、注意的原则是什么？ 这些很重要哦！ 体检保单“五注意 1、保单是否有效 一份能在关键时刻发挥作用的保单，无论意外保障、健康保障还是养老保障，都必须是有效的。 卡式保单需要激活、期缴保单需及时缴费才能保持保单有效发挥作用。 体检保单“五注意 2、明确缴费方式 缴费方式包括期缴和趸缴。 趸缴即一次性缴清保费，而大多数保险属期缴型，需客户定期续缴保费，否则将会因保单“断供”导致错过“有效期”。 体检保单“五注意 3、确保保单个人信息无误 保单上的个人信息是保险公司了解客户情况的重要途径，保险公司需按照保单所留地址配送保单，以及根据所留电话进行客户回访及续期保费缴纳提醒等。 客户在“保单检视”时需留意自己的个人信息，若联系地址、电话或受益人等发生变化应尽早通知保险公司更新保单信息。 正确的联系信息是客户服务以及理赔工作顺利展开的重要前提。 第一个，你先来检视一下你那个保单里有没有意外伤害，什么叫意外伤害？举个最简单的例子，意外伤害一年14块钱，如果你有保单就是14，你没有保单的话单加就15，看保单里有没有？这是我们人生当中的第一张保单，如果没有的话，建议你一会儿一定要让代理人帮你审视一下，你那保单里面有没有，没有？先看着我，我们代理人很专业的，一会儿会帮着大家来做，没有的话让代理人帮你补一个。 * 第二个，也就是说你的第二张保单是重大疾病，就是前面我给大家讲的那个重疾，不要认为自己很年轻，就说年轻不用讲这个。年轻也要买！你看外面开的医院为什么有儿童医院？为什么不是老年医院？是不是有儿童医院呐？也就是说年轻、小孩也容易生产的。所以什么是重大疾病呢？也就是说，如果你不健康，今天也不会在这里面，所以要给自己的健康买一份保险，所以重大疾病大家一会儿让代理人帮你审视一下，这是你的第二张保单。大家要会捋顺些，第一个是意外，第二个是重疾。然后咱们拆开敞敞看，咱不着急，慢慢来，代理人很专业的，一会儿他会帮你，大家先听，要不一会代理人帮你整理的时候，你又乱了，第三个才是养老保险。养老保险你会说，你说我有社保。看看社保是怎么回事？养老保险一般最佳的模式就是社保。社保就是这样的一个T型图，它叫做高覆盖低保障，那还有人用养老，他可能会用自己的储蓄，储蓄这边也比较少。 * 儿女孝顺，儿女会给您一部门，自己可能有2套房子，还会有一些股票基金，这是整个的一个养老的模式，但是大家发现还会有一个最大的洞，用商业保险才是一个完美的金字塔。 一会，我会让我们的代理人帮你算一算我们的养老够不够，如果有缺口，等下代理人帮你补充。 * 第四张保单是财产保全的保单，10000元你可以把它放在银行里，银行给我们的利息是225元，如果你把这10000元放在保险公司的话能给我们产生几十倍，甚至更大的利益，你让代理人帮你看一下有没有财产保全的保单 * 第5张才是给孩子买的，先考虑孩子有没有医疗险、意外险，再考虑孩子的教育金，如果你健康的话，其实孩子就有教育金了。 * 第7张保单就是我们的财富增值保单，比如我们有20万，你只有拿出20万中的一角就可以换到50万或者60万，一会儿代理人就会跟你填，填完之后，看一下我们的保单袋子还会有一张保单见证卡，一定要把上面的3个见证人填全，这3个见证人是专门为你来维护这张保单的，这个不能让代理人帮你填，只能自己填，一定要填年轻人，不要填老人，到时保险公司有什么事情，一个电话打过去，老人是会害怕的，一定要填年轻人。第一个人填你家里的人，第二个人不能填你家里的人，一定要填最好的朋友或者是同学，最好是经济条件特别好的，为什么呢？一旦有什么事情的话，他可以帮你钱的，然后第三个要填的一定是你的好朋友，要有办事能力的，当我们打电话给他的时候，有什么事情，他可以帮你处理，这三个人是为了你的保单保驾护航的，如果你随便填了，证明你不重视这份保单，也就是有什么事情，你随便填了，我们就随便找不到人了，我就有一个客户出车祸，我们打电话通知，都是一个号码，结果停机了