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农行票据反假报告(共7篇) 　　农行票据案的启示　　近日，想必金融圈的每位朋友都被农行票据案所刷屏，中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。该事件的大致经过是：农行北京分行以买入返售的方式与B银行做了一笔票据转贴现业务，按照规定，纸票本应在回购到期前，存放在农行北京分行库里，不得擅自转出。但事实上，纸票在回购到期前，已被票据中介取出，卖给了C银行。买入返售到期后，钱并没有回到账上。而库中的票据则被换成报纸放在库里。一时间，农行董事长震怒，世人哗然，举国震动。　　纵观这一事件始末，其作案人员作案手法不能称之为高超，相关机构合规意识令人担忧，造成的后果让人扼腕痛惜。追其源头，票据在不知不觉中变成了报纸，才造成了这一世人震惊的后果。如果相关人员能及时做好检查，及时排查员工的异常行为，想必就能避免案件的发生，如果相关人员能及时检查相关重要凭证，在票据流出后及时追回，亡羊补牢，想必损失也会降到最低。然后，这一切都是事后的追悔莫及。当大家都在案件发生后叹息时，更应该做的是反思，真正做到合规重于泰山，防范胜于救险。　　银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。　　银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，首当其冲要看制度是否健全和完善，是否有打擦边球的现象，是否存在制度的盲区，针对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有一系列缜密的防范制度，才能让全行员工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，要真正做到“四个一”即查处一个问题，吸取一个教训，堵塞一个漏洞，完善一项制度，不断夯实内控基础，促进案防工作扎实开展。　　在我们的日常工作中，不难发现，业务发展与规范管理的关系做的还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁不止的现象，甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”，以身试法的现象。触犯法律的　　行为必然毁灭了职业理想，断送了职业生涯，给亲人带来了无尽的痛苦，使家庭失去了一份稳定的收入，甚至面临牢狱之灾，让人警醒。　　千重要万重要，防范案件最重要。案防工作任重而道远，只有做到人人合规，事事合规，让合规成为一种习惯，让合规成为每位员工职业生涯的主旋律，银行的发展才会飞流直下，奔腾入海！　　票据反假　　概括：3类8种，汇票金额最大，重点反“编造票”一．白光下　　1.票号：　　第一行：8位　　印制识别码：　　①上海②西安③保定④天津⑤海南⑥扬州0其他PS：重点看第4位和第8位　　第二行：　　渗透性油墨　　正面棕黑色，微红晕背面均匀的红色油墨渗透凸版印刷　　PS：重点看第二排号码，每位号码都要看，尤其最后1至2位，会有连号编造　　2.　　3.　　4.水溶性油墨　　大写金额，透水即溶，溶而不断　　用棉签沾水，涂抹大写金额无字的地方颜色非紫红、浅红，特殊红色线条连续完整，间距等分　　二．透光性　　三．　　1.2.　　3.4.四．　　1.安全线：有磁性透光下完整连续　　汇票+非清分机本票：　　“票据”字样，双面双排列PS：清分机的票据，既无水印，也无安全线　　紫外线下　　水溶性油墨　　无色荧光油墨　　票号部分覆盖了绿色团花状网格图案，上下左右均匀对称主题图案荧光效果：梅兰竹菊纤维丝：红色蓝色，要看细节，无规律有色荧光油墨　　红外线下2.细节红外效果　　可擦性笔的痕迹可显现，纤维丝突出　　五．暗记　　1.　　2.该出头时不出头　　3.断开线　　备注栏年月日右上方，表格线断开　　票据造假两种基本形式：　　1、纸张假，无变造痕迹，称为伪造票；　　2　　本期主要讲讲伪造票。　　因为从事票据鉴别研究和培训工作，接触到大量假票案例，根据对众多的假票分析统计，伪造票大致分为三个等级：　　1、粗制滥造票；　　2、普通伪造票；　　3、精细高仿票。　　区分这三类票前需了解一下XX版银行票据的四大防伪技术：　　1、纸质防伪：专用证券纸，坚韧挺拔，植入变色纤维丝，等；　　2、设计防伪：设计图案中藏有暗记，等；　　3、印刷防伪：采用特种油墨，不同光线下呈不同效果；　　4　　了解了这四大防伪技术，我们对应着来看这三类伪造票