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合同诈骗名词解释 　　1、存款业务：是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。　　2、抹账/冲账：抹账与冲账统称为错账处调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠　　正、调整的行为。　　3、挂失业务：包括凭证挂失、密码挂失，和印鉴挂失。　　4、对公存款：对公存款是机关、团体、部队企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资　　金存入银行。并可以随时火按约定时间支取款项的一种信用行为。是银行对公存款单位的负债。　　5、银行保函：又称银行保证书，它是银行应申请人的要求，向受益人开具的担保申请人正　　常履行合同义务的书面保证，是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件。　　6、存款类资信的证明：是指银行接受客户申请，通过对客户的资金运行记录及相关信息的　　收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。　　7、借记卡：是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功　　能的支付工具，不能透支。　　8、贷记卡：只是发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可再信用额度内先消费、后　　还款的信用卡。　　9、重要空白凭证：是指经银行或单位填写金额并盖章后即具有支付效力的未签发　　空白凭证。　　10、物理尾箱：是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和　　重要会计业务印章的实物箱。　　11、信用贷款：是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。　　12、抵押贷款：是指按照《担保法》规定的抵押方式，以人或第三人的财务作为抵押物发放　　的贷款。　　简答题：　　1、个人储蓄开户与续存受理的主要风险点在哪里？　　答：1、客户识别。2、身份证件核对。3现金清点与查验。4、假币、变造币的收藏。4、客户账户信息、密码安全管理。6、柜员柜面管理。7、柜外、离柜办理业务。8、批量开户。　　2、存款资信业务的基本流程是什么？　　答：主要分为以下环节：业务受理、资料收集、复核审批、证明出具和出具后管理、证明到期业务处理。　　3、代收代付业务中数据录入及账务处理的主要风险点有哪些？　　答：资料交接、录入处理、账户划转、上门代收款、账务资料打印。　　4、尾箱核对和尾箱保管与入库的主要风险点事什么？　　答：现金、抵押物品权证、重要空白凭证。　　5、印、押的使用的主要风险点事什么？其风险表现是什么？　　答：风险点：审批和使用、印押的使用范围、印章日期、密押机的密码管理。表现：未经批准擅自使用印章、工作人员盗用印章、经办人员超权限、超业务范围使用印章，或有意盖错、印章日期与业务交易日期不一致、密押机编押、核押规则或密码泄露。　　6、信息录入与股金证出具的主要风险点是什么？　　答：股东信息录入、撤销与抹账、密码设置、股金证打印、股东资料返还与保管。　　7、银行防范风险要严格排查的九种人？　　答：即有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。　　8、营业场所安全防控措施有哪些？　　答：1、监控设备布设必须覆盖营业场所和业务区域，不能存在盲点；监控设备要保证正常运行；监控录像数据资料及资料备份按规定保存；监控设备及资料设有专人管理，注意保密；特别是营业大堂、防尾随门、柜员操作区、客户办理区、金库、运钞车停放车位等重要区域监控必须确保录像资料连续、清晰、完整。定期检查设备运行状况，发现问题及时报告并处理。有条件的机构要设置集中监控室，实行24小时值班。2、按规定安装与公安110联动报警装置，安装位置应隐蔽、方便操作，并定期检查，演练，确保报警装置正常工作和熟练使用。3、营业室与其他区域之间应使用符合安全要求的防尾随门进行隔离，防尾随门钥匙或密码要专人管理。营业室进出要严格按照技术要求与规定操作，确保营业室全时封闭，营业人员无特殊情况不准随意出入营业室，严禁其他无关人员进行营业室。4、办公场所的门窗安装必须牢固，并安装固定的钢铁护栏，防止犯罪分子破窗入室作案。营业窗口必须安装符合公安部门要求标准的防弹玻璃，防弹玻璃没有延伸到顶棚的，必须安装钢铁护栏，防止犯罪分子从外部向营业室投入危险物品。　　9、抵押贷款贷前调查的主要风险点有哪些？　　答：1、抵押物品合法性。2、抵押物权属。3、抵押物变现能力。4、抵押物状况。5、抵押物的优先受偿权。6、抵押人出具同意抵押决议的合法性。7、房地产开发项目的合法性。8、申请按揭贷款借款人身份与资信。9、申请按揭贷款借款人借款意愿与贷款用途。10、房屋的权利主体和土地的权利主体关联。　　10.抵押贷款办理抵押登记的风险防控措