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 工商银行外汇业务产品介绍 主要内容： 我行现状 外汇基础 国际结算 贸易融资 外汇资金 外汇清算 外汇管理 个人外汇 外汇营销 第一部分 我行国际业务简介及现状 我行外汇业务开办时间； 我行外汇业务开办机构； 我行外汇业务经营范围； 我行外汇业务经营状况； 主要外汇业务指标情况； 我行外汇业务操作系统。 我行外汇业务经营范围： 外汇存款、外汇贷款 外汇汇款、外币兑换 国际结算 外汇票据的承兑和贴现 结汇、售汇、通过上级行办理代客外汇买卖 资信调查、咨询、见证业务 经中国人民银行、外汇管理局批准的其他业务 我行外汇业务涉及的系统： PCC-SWIFT系统 国际结算系统(ISEE) 外汇汇款暨资金清算系统（RFC) 统一报价系统 RMTS系统 前台报表系统 路透金融之窗 个人结售汇核查系统 国际收支申报系统 联网核查系统 外汇帐户管理信息系统 直接投资系统 第二部分 外汇业务基本概念 几个外汇方面的基本概念： 何为外汇 外汇汇率 外币利率 结算费率 外汇（Foreign exchange)的概念 外汇动态和静态含义； 动态：国际汇兑，静态：支付手段 国际货币基金组织对外汇的解释： 外汇是指货币当局（中央银行，货币管理机构，外汇平准基金以及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。 我国规定外汇的组成部分： （1）外国的货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款、邮政储蓄凭证等；（3）外汇有价证券，包括政府债券、公司债券、股票；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。 外汇的分类： 按能否可自由兑换： 自由外汇和记帐外汇； 按来源和用途分为： 贸易外汇和非贸易外汇； 按买卖交割期分为： 即期外汇和远期外汇； 外汇现汇和外币现钞（1） 外汇现汇是指银行存款帐户中的自由外汇，外汇的现汇主要是境外汇入，或由境外携入、寄入的外汇票据，经银行托收，收妥后存入的。 外币现钞是指外国的纸币或铸币，外币现钞主要由境外携入，在我国，银行出于保管和运输的考虑，一般只允许存储和提取纸币，银行一般不收取外国的铸币。 外汇现汇和外币现钞（2） 外国钞票不一定都是外汇。 外国钞票是否称为外汇，首先要看它能否自由兑换，或者说这种钞票能否重新流回到它的国家，而且可以不受限制地存入该国的一般商业银行的普通帐户上去，当其需要时可以任意转帐，才能称之为外汇。 外汇的作用： 促进国际间的经济、贸易的发展； 调剂国际间的资金的余缺； 外汇是一个国家储备的重要组成部分，也是清偿国际债务的主要支付手段，一旦国际收支发生逆差时可以用来清偿国际间的债务。 外汇汇率： 汇率（EXCHANGE RATE)亦称“外汇汇价”、“外汇汇率”、“外汇牌价”，是两种货币之间的兑换比率或比价，亦即以一种货币表示的另一种货币的价格，汇率作为一种兑换比率，反映了不同国家货币价值的对比关系，作为两种货币折算的标准，它是外汇买卖的基本依据，是以本国货币表示的外国货币的“价格”。 汇率的标价： 确定两种不同货币之间的比价，先要确定哪个国家的货币作为标准。由于确定的标准不同，于是便产生了几种不同的外汇汇率标价方法。主要有： 直接标价法 间接标价法 美元标价法 汇率的标价－直接标价法 又称应付标价法，以一定单位的外国货币为标准，折算成若干单位的本国货币表示其汇率的标价法。在直接标价法下，外国货币数额固定不变，汇率涨跌都以相对的本国货币数额的变化来表示。我国和世界绝大多数国家都采用直接标价法。 汇率的标价－间接标价法 间接标价法亦称“应收标价法”，是以固定整数的本国货币为标准，折合为若干单位的外国货币，即以外国货币标出本国货币的价格。目前，世界上只有英国、欧元区、美国、澳大利亚、新西兰、爱尔兰等国家采用间接标价法。 汇率的标价－美元标价法 又称为纽约标价法，是以一定单位的美元统一表示各国货币的标价方法。其特点是美元数量单位固定不变，其他货币（包括本币和外币）数量单位随着市场行情的变化而变化。美元标价法目前是国际金融市场上通用的标价法，由美国在1978年9月1日实行。 bid 价和offer价 即买价和卖价 汇率的种类: 按银行业务操作汇率可分为：买入汇率、卖出汇率、中间汇率、现钞汇率； 按制定汇率的方法，分为基本汇率和套算汇率。 按国际汇率制度，分为国定汇率和浮动汇率。 在外汇买卖中，以成交后是否立即或在两