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×××小额贷款公司筹建工作方案 ? 为支持城乡经济建设，推动地方经济发展，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）、《广西壮族自治区人民政府办公厅关于印发开展小额贷款公司试点工作额实施意见的通知》（桂政办发〔2008〕200号）和《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》（桂政发〔2009〕71号）等文件精神，我们拟筹备成立×××小额贷款有限公司。 设立×××小额贷款公司筹建工作方案具体如下： 一、筹建工作小组由×××、×××、×××三人组成； 二、拟设立的小额贷款公司注册资本金为伍仟万元人民币； 三、拟设立的小额贷款公司股份结构如下： ? ? ×××科技发展有限公司 投资额1200（万元） 投资比例30% ××× 投资额500（万元） 投资比例10% ××× 投资额500（万元） 　 投资比例10% ××× 投资额500（万元） 　 投资比例10% ××× 投资额500（万元） 投资比例10% ××× 投资额500（万元） 投资比例10% ××× 投资额500（万元） 投资比例10% ××× 投资额400（万元） 　 投资比例8% ××× 投资额400（万元） 投资比例8% 四、公司管理架构为： 董事长 总经理 董事会 1、财务部：财务总监、会计、出纳各1名； 2、行政部：行政部长1名、文员2名、前台接待1名； 3、后勤部：后勤部长1名、司机2名； 4、外勤部：公关经理1名、文员1名； 5、贷审部：常务副总1名、业务人员2名； 6、信贷部：主任1名、业务人员6名； 7、风控部：主任1名、业务人员2名 8、法务部：律师1名、文员1名 五、管理体制和机构： （一）公司治理 公司拟实行商业化运作，建立有效的监督制衡机制，权力机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立，实行调查、决策、审查三岗分离的机制，权责明确，相互协调又相互制衡，保证公司内控机制的有效运行。从根本上建立民主管理的制度，构建聚才、留才、用才的人才智能环境，营造科学管理、严谨经营、开拓创新的企业范围。 （二）公司治理架构 公司最高权力机构为股东大会，设董事会，监事会。实行董事会领导下的总经理负责制。 1、股东及股东大会 按照《中华人民共和国公司法》拟定公司章程，股东按其所持股份享有权利、承担义务。 2、董事会 董事会由股东大会选举产生，董事会拟设七名董事，设董事长一人，董事会秘书一人。 3、监事会 公司拟设监事会，由3名监事组成。经民主评选，从股东中选出两名、公司员工中选出一名，其中设监事会主席一名。 4、审贷委员会 公司拟设审贷委员会，由公司部分高管、部门领导、董事会和对外聘请的专家2-3名组成（人员数应为奇数）。负责贷款的决策、评审的工作。审贷委员会直接对董事会负责。 5、高级管理人员和部门设置 公司拟实行总经理负责制。设总经理一人，副总经理一人，财务总监一人。拟设公司管理机构由五部分组成，分别为信贷业务部、风险控制管理部、计划财务部、综合事务部和审计稽核部。 六.风险管理目标 （一）加强管理，严控市场风险、政策风险及利率风险 （二）加强内部控制与监督，降低道德风险、操作风险 （三）分散风险原则 （四）实行保证金制度和抵押担保制度，有效转移风险 七、筹建工作步骤及时间安排： 1、×××年11月1日：全体出资人召开第一次工作会议， 会议讨论并决定了在×××省×××市设立小额贷款公司。 2、×××年11月2日：召开第二次工作会议，会议讨论并 决定了由×××、×××、×××三人成立筹建小组。 3、×××年11月3日：召开第三次工作会议，会议讨论并 通过了拟立的小额贷款公司名称为：×××小额贷款有限公司，公司性质为有限责任公司，注册资本金为伍仟万元人民币，拟设立公司的注册经营场所为：×××路×××号×××商铺。 4、×××年11月4日：筹建小组成员组织、起草筹建申请 材料。 5、×××年11月5日：召开第四次会议，明确了公司名称、 注册资本、公司的宗旨、经营范围、设立方式、组织形式、出资人的股份及出资与占总股本比例、出资时间、出资人的权利和义务、争议解决办法。 6、×××年11月15日：全体出资人共出资5000万元人民币准备就绪；×××市工商管理局批准×××小额贷款有限公司《企业名称预先核准通知书》。 7、×××年11月25日前，向主管部门递交《筹建申请材料