将地产行业纳入反洗钱监管体系的几点建议文档.docVIP

将地产行业纳入反洗钱监控体系的几点建议 从近年来破获的一系列贪污受贿、走私贩毒、非法融资等犯罪活动看，相当部分犯罪分子通过房地产行业将非法所得进行清洗，房地产行业存在较高的洗钱风险。我国《反洗钱法》虽然将特定非金融机构纳入反洗钱监管范围，但并未针对房地产等主要的特定非金融机构建立反洗钱监控体系，给不法分子利用房地产行业从事洗钱活动可趁之机。因此，将房地产行业纳入反洗钱监控体系，成为当务之急，本文对此提几点建议，以供参考。 一、房地产行业洗钱风险愈发明显 亚洲开发银行评估报告曾认定，我国洗钱量每年不少于2000亿元，约占 GDP的2%，中国人民银行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民认为每年发生在我国洗钱规模约3000-4000亿元之间。由此可见，每年发生在我国的洗钱规模相当庞大。囿于资料限制，我们无法准确知道房地产业多大程度上成为洗钱的渠道之一，但一系列破获的房地产业洗钱案及发生在房地产领域的一些经济现象使我们有理由相信房地产业存在较高的洗钱风险。一是相当部分贪腐官员拥有多处房产，据有关统计，过去几年，在揭露出来的官员贪污受贿案件中，涉及房地产洗钱的约占三分之一，比如，重庆市原公安局副局长文强用部分贿款购置13处房产，重庆市原公安局副局长彭长健及其妻用部分贿款购置3处房产，重庆市北碚区原副区长赵文锐用200万赃款投资成立一家房地产公司洗钱，浙江省建设厅原副厅长杨秀珠用赃款在纽约黄金地带购