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华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 华宝现金宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 2018 年第2 号 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 【重要提示】 本基金根据2005 年2 月18 日中国证券监督管理委员会《关于同意华宝现金宝货币市场 证券投资基金募集的批复》(证监基金字［2005 ］23 号)和《关于华宝现金宝货币市场基金 募集时间安排的确认函》(基金部函［2005 ］43 号) 的核准，进行募集。基金合同于2005 年 3 月31 日正式生效。 基金管理人保证《华宝现金宝货币市场基金招募说明书》( 以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证 监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资人购 买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理公司 不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书所载内容截止日为2018 年9 月30 日，有关财务数据和净值表现截止日为 20 18 年6 月30 日，财务数据未经审计。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 2 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 目 录 一、 绪 言 1 二、 释 义2 三、 基金管理人7 四、 基金托管人 14 五、 相关服务机构 18 六、 基金的募集46 七、 基金合同生效47 八、 基金份额的申购与赎回48 九、 与基金管理人管理的其他基金转换55 十、 基金的投资59 十一、基金的业绩66 十二、基金财产70 十三、基金资产估值71 十四、基金收益与分配73 十五、基金的费用75 十六、基金税收78 十七、基金的会计与审计79 十八、基金的信息披露80 十九、风险揭示84 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算87 二十一、基金合同的内容摘要89 二十二、基金托管协议内容摘要 102 二十三、对基金份额持有人的服务 107 二十四、其他应披露事项 109 二十五、招募说明书存放及查阅方式 110 二十六、备查文件 111 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》( 以下简称“《基金法》”) 、《证 券投资基金运作管理办法》( 以下简称“《运作办法》”) 、《证券投资基金销售管理办法》( 以 下简称“《销售办法》”) 、《证券投资基金信息披露管理办法》( 以下简称“《信息披露办法》”) 、 《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关规定及《华宝现金宝货币市 场基金基金合同》( 以下简称“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了华宝现金宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资 人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本招