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银行代销篇 （提纲） 1、??? 问：个人投资者前来办理基金交易帐户开户时需要携带哪些证明材料？ 答：个人投资者前来办理开户时须携带本人身份证件、本地太平洋借记卡。 2、??? 问：投资者是否可以采用现金的方式进行基金交易？ 答：否。根据中国证监会的规定，代销网点不得受理投资者以现金支付或以透支、贷款等信用方式进行的交易。 3、??? 问：何谓“基金交易帐户”？ 答：“基金交易帐户”是交行作为代销机构记录投资者基金交易状况的帐户。投资者须到交行开立“基金交易帐户”后才能进行基金的交易活动。 4、??? 问：个人投资者开户是否有一些限制性的规定？ 答：个人投资者开户必须提供身份证、军人证或武警证，否则代销网点将不予开户。 5、??? 问：申购时如何收取申购手续费？ 答：申购手续费采用“内扣法”，即手续费包含在申购金额内，代销网点在办理基金申购申报手续时一次性收取。 6、??? 问：申购手续费计算公式是什么？ 答：申购手续费＝申购确认金额＊手续费率。 7、??? 问：外地投资者是否可以到本地购买开放式基金？ 答：可以。但外地投资者必须首先办理代销分行所在地的本地太平洋借记卡。 8、??? 问：机构投资者前来办理基金交易帐户开户时需要携带哪些证件？ 答：机构投资者来办理基金交易帐户开户时，应携带（１）《交通银行代销基金交易帐户开户申请表（机构）》，并加盖单位公章和法定代表人私章；（２）