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民间借贷专项排查报告 　　非法集资及民间借贷自查报告　　为认真贯彻落实总分行关于打击非法集资和民间借贷行为的风险排查的文件精神，我现就个人工作和生活行为进行自查，自查情况如下：　　一、思想方面：　　在工作态度方面，未出现消极怠工，迟到早退以及不遵守劳动纪律，情绪低落，工作态度消极等情况。　　未出现无故不参加支行例会和集体活动等无组织无纪律的行为，工作态度严谨，积极完成领导要求的各项任务。　　未有利用工作之便，收受客户好处，以权谋私，满足客户非正当的需求和利益，坚持照章办事，严格执行各项规章制度和行为准则的要求。　　未出现日常工作错误百出，责任心不强，推诿扯皮，说话办事浮夸等作风不实的行为。　　二、工作学习方面：　　未有同客户存在过从甚密，甚至有私人经济往来的情况，与客户不存在营业场所外的经济关系。　　与同事关系融洽，工作上，生活中，相互帮助，相互倾诉，沟通顺畅，和谐友好，工作氛围和谐有序。不存在屡次回避同事接打电话，说话躲躲闪闪，鬼鬼祟祟，小心翼翼的行为。　　未有从事第二职业或者做生意、办企业等与银行员工身份不符的行为，未有利用工作之便帮助亲戚朋友做生意的行为。没有经常在上　　班时间购买股票、期货或参与传销等行为。　　三、日常生活方面：　　生活方式科学健康，不与社会不良分子和闲散人员接触或有利益纠葛，社会关系简单透明。　　有正确的金钱观，明白“君子爱财，取之有道”的道理，不购买高档奢侈品及严重不符合个人身份和工资水平的生活用品，不频繁出入高档消费娱乐场所，不消费与正当收入不符的产品。未有经常以钱物为赌注进行打牌、打麻将或参与赌球，游戏机等其他变相赌博的行为。　　未有长期拖欠的贷款，借款不还，或者信用卡恶意透支，经常找人借钱的行为。　　长安银行金桥支行　　石萌　　XX信用社　　关于严防个人贷款参与民间借贷的自查报告　　根据《省联社办公室关于严防个人贷款参与民间借贷的通知》黔农信办发[XX]175号文件要求，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下：　　一．基本情况　　我社共有在职员工7人，各自对其经手的业务进行了全面自查，隆兴信用社负责人对员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，以及对员工8小时外行为排查。经过排查，我社现有内部职工及家属贷款4笔，贷款人数3人，贷款余额万元，员工中没有发现直接或间接充当中间人参与高利贷，及以各种形式参加非法集资活动的违规行为。　　二、整改措施及今后工作思路。　　1、加强内部职工贷款的监督管理和支付管理，确保信贷资金按照合同用途支付使用。我社将严格按照相关贷款管理办法，严格兑付还本付息计划，并加强贷后跟踪管理。　　2、加强学习，提高风险防控能力。我社员工定期和不定期对各种文件制度进行集中学习，提高对风险防控工作的认识。员工贷款用于从事高利贷的，一经查实，将依照相关规定及时上报职能部门，按照相关法规处理。　　XXXXXXXXX信用社　　二〇一三年六月十八日　　广安市广安区工商行政管理局　　关于集中开展区本级民间投融资中介机构　　风险排查工作的情况汇报　　为规范民间投融资中介服务市场秩序，防范金融风险，切实保护广大人民群众的切身利益，根据《中共广安市委办公室广安市人民政府办公室关于做好民间投融资中介机构风险排查工作的通知》精神和区委、区政府的要求，我局于XX年9月18日至9月28日开展了区本级普通工商类投资理财信息咨询公司风险排查工作。现将工作开展情况报告如下：　　一、区本级投融资理财、信息咨询公司基本情况　　1、我区企业名称中有“投资咨询”，“投资”，“投资管理”字样的公司15户。10户开展经营活动。5户经实地查看未从事经营活动。上述10户企业都是采取收取中介服务费，签订第三方合同方式从事经营活动，　　2、融资项目开业以来共有融资项目106个。其中：广安市内37个，市外69个；已完全履约的49个，正在履约期间57个。　　3、融资金额开业以来融资总额万元。其中：已完全履约41418万元，正在履约万元。　　4、资金借款人开业以来共85个借款人。其中：广安市内29个，广安市外56个，已完全履约的40个，正在履约的45个。　　5、资金出借人开业以来共11303个借款人。其中：已完全履约的3561个，正在履约的7742个。　　6融资利率为%-%/月不等，中介费%/月不等。　　二、主要做法　　1、加强领导，制定方案　　我局结合广安区实际，成立了以区工商局局长XXX为组长，区金融办、区公安分局分管领导为副组长的风险排查领导小组，办公室设在区工商局，并制定了《广