教案：家庭理财规划书.doc

. PAGE PAGE 33 . 家庭理财规划书 企业 名称： 规划师名称： 陈倩晖 曾东晓 曾美怡 日 期： 2014年11月10号 指导 老师： 康艺之 通讯 地址： 广东省广州市白云区江高镇学苑路1号 邮政 编码： 510450 电 话： 18814138285 电子 邮件： 603762517 前言 陈先生： 您好，非常感谢你对我们的信任。为了证明你的选择是正确的，我们将会竭尽所能为你的理财计划出谋划策。 为了使你的财产得以最大化的运用，我们会在投资基金，股票方面给与你最大的帮助，预祝你能在我们的规划中顺利获利，提高生活质量，生活幸福愉快。 在提供理财意见之前，我们必须确认好你的基本信息，如固定资产，流动资金，不动产，股票基金方面的基本情况，以及您的个人家庭情况。因为这些基本信息会影响到我们对您财产的评估。否则，若出现因信息不妥而造成的不必要的损失，我们的努力都将前功尽弃。 在投资的过程中，我们需要时刻保持联系，以便掌握第一手的资料。在股票基金市场上，信息变化风起云涌。我们不希望因为交流不迅速而使您在投资市场上损失惨重。我们将时刻准备着，对您的投资负责。为客户赚得最大的收益是我们莫大的荣幸。 希望你能够对我们充满信心。因为你的信任是我们前进的不懈动力。希望在不久的将来，我们能够为陈先生您的家庭财富作出贡献。祝您一家，生活无忧，快乐健康！ 2014年11月10日 免责声明 1、本理财报告是在理想情况下和您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。且您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我们尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 2、所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划、中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。所以我们给出的理财计划仅供参考，其不代表我们对实现理财目标的保证。 3、本理财报告不保证分析过程中所采用投资产品的收益。我行的理财建议为参考性质的，其不代表我们对实现理财目标的保证。 定期跟踪制度 理财规划是每个理财规划投资者的阶段统筹，一份完整及可行性大的规划书并非一劳永逸。目前只是针对陈先生的家庭状况作出的理财建议，计划书在实行一段时间（一般为6-12月）后，就要再次约见理财师，依据投资组合的表现及收益状况进行相应的调整，配合投资者生活变化的状况进行合理安排。 如果陈先生有任何疑问，欢迎随时向理财师进行咨询。为了更好地落实本策划书，我们公司将会定期跟踪陈先生的基金股票走向与陈先生个人消费记录，避免高风险带来的损失，以使资金的收益率达到最高。根据您的情况，建议一年定期检讨一次。暂时预约2015年11月初为下次检讨日期，届时若家庭情况出现重大变故，需要重新制作理财规划报告书。 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc404435367 HYPERLINK \l _Toc404435368 第一部分 客户家庭基本情况介绍 7 HYPERLINK \l _Toc404435369 （一）家庭背景概述 7 HYPERLINK