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投资顾问培训 上海周期性投资俱乐部 金融行业的现状和前景 金融行业的机构分类 金融行业 的风险 投资理财的个人定位和发展 成为一个合格投资顾问的条件 金融行业的机构分类 金融管理机构 银行 保险等及附属机构 证券 期货 信托 基金等及附属机构 投资公司 财务公司等 投资咨询公司等 金融行业的风险 政策风险 法律风险 市场风险 员工风险 客户风险 系统风险 投资理财中个人的定位和发展 投资顾问 理财经理 分析师 资金管理人（交易员） 财富增长的原理和使用 财富增长的原理 财富增长的基础 财富增长的行为 财富增长的风险 财富增长的原理 财富增长的基础 收入 消费品支出： 日常必要开销、衣食住行 资本 银行现金、股票、开办公司、商品、房产等 财富增长的行为 股票投资 期货投资 外汇投资 基金投资 保险投资 房产投资 债券投资 财富增长的风险 行为 人 自己 房地产投资 周期之母：房地产市场周期研究 房地产市场周期是缓慢的，但振幅很大，并且在反转向下的时候会变的很可怕，房地产业回报最高的是萧条期间的购买行为，但可能让人感到惊讶的是，谁会赚到这么大笔钱呢？这通常不是房地产产业的专业人士。 房地产周期的高峰和股票及商品市场的高峰没有非常直接的联系，但是每一次房地产则与整体经济的恶化是一般的。 房地产市场存在短期的波动，但主要的萧条平均美隔18年，或者可能20年才会出现。而且房地产市场引起了这个长周期。 房地产投资 房地产周期中不同房地产领域交替 房地产投资 房地产周期转换的表现 1.总租金开始快速上涨。 2.净租金上涨得更快。 3.作为租金上涨的结果，现有房屋的销售价格大幅度上涨。 4.为新建房屋支出。 5.新建房屋数量增加。 6.廉价信贷刺激了新建房屋数量的增加。 7.小额融资扩大了新建房屋的数量。 8.新建房屋吸收了闲置土地。 9.繁荣时期的乐观人口预测。 10.麦田里的新城愿景：土地细分的方法。 房地产投资 房地产周期转换的表现 11.大笔花费用于改善公共条件。 12.所有类型的房地产达到高潮：顶峰。 13.开始出现逆转的变动。 14.房屋抵押赎回权丧失的增加。 15.股市崩溃以及普遍的商业萧条。 16.消耗的过程。 17.银行改变繁荣时期房地产贷款业务的政策。 18.停滞与房屋抵押赎回权丧失的过程。 19.残局清理完毕。 20.为另一个繁荣做准备，但是另一次繁荣是不会自动到来的 。 房地产投资 房地产价格即将见顶的六个警示信号 出售天数的增加 一个城市中未销售住房数量的增加 卖方报价与成交价格比率下降 出售超过120天的住房数量增加。 为投资所购买房地产所占百分比增加 抵押申请数量的下降 基金投资 特点 小额投资，费用低廉。 组合投资，分散风险。 专家理财，省心省事。 流动性高，变现力强。 种类繁多，任意选择。 基金投资 基金投资 基金价格波动因素 基本面: 经济因素:宏观（经济增长与景气循环、利率引起成本提高利润下调和筹资困难削减规模及资金外流、通涨、汇率提高吸引资金价格上涨）、微观（基金公司业绩、投资状况、管理水平） 政治因素：战争、大事件 心理因素：预期心理、跟风、贪低、赌博 非法投机：虚假交易、炒作、联手、谣言、内幕交易 技术面：K线、均线、形态、指标等 基金投资 基金的分析 （选择好的基金公司、量体裁衣[据己特点和承受力选基金组合]、长期投资[减少买卖费用，只要长期向好，短线踏空风险大]） 基金公司分析（包括优秀基金管理人） 基金财务分析 基金选择与绩效评价 基金终止及清算 基金投资 基金的投资理念 价格投资 长期投资 分散投资 基金投资 走出投资与认识的误区 贵的基金和便宜的基金 新基金和老基金 投资实战 1、封闭式基金VS开放式基金 2、选基金要点 基金公司 基金份额 大股东 投资结构 技术因素 3、投资策略（分期购入、固定比例、顺势操作、适时进出） 正确的投资理财方法 雇用投资理财顾问 寻求帮助没有错，雇用一位专业人士来帮助你并不意味着你很差劲、懒惰，或者缺乏自信。这就像聘请了一位教练——而聘请教练是没有错的。世界上最有成就的人也聘请教练，教练能够给予你无法自行得到的东西——对你的行为进行准确而客观的反馈。 富人几乎总会雇用理财顾问，理财顾问不仅会使你的理财工作变得更容易，而且优秀的理财顾问会使你取得更好的成绩。如果你还没有富有到自己希望的水平，你应该考虑聘请理财顾问了。 客户营销 识别 区分 互动 定制 倾诉 客户服务 为什么要注重礼仪? 塑造形