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银行业三十个严禁排查报告 　　银行三十个严禁心得体会　　宋夏　　银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。作为一名中信银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。　　通过“三十个严禁”的学习，深刻地体会到：“三十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。逐条学习，深刻领会其中的含义。从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。　　众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。细节决定一切，小问题也能导致大错误。我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。　　翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。　　在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。这是作为一名中信员工应有的职业道德准则。　　在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。　　河南银行业金融机构从业人员三十个严禁　　一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。　　三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。　　四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。　　五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。　　六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。　　七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。　　八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。　　九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。　　十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。　　十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。　　十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。　　十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。　　十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。　　十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。　　十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。　　二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。　　二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。　　二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。　　二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件。二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件信息。二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。　　二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。　　三十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。　　上述“三十个严禁”适用范围为河南省辖区银行业金融机构所有从业人员，对违反禁令的银行业金融机构从业人员由所在机构依法依规予以追责或辞退，担任高管职务的依法依规予以撤职或辞退，构成犯罪的移送司法机关，造成严重后果的上追两级问责。　　银行十个严禁心得体会　　银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。　　通过“十个严禁”的学