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银行尽责审查报告 　　存量公司客户年审尽责审查报告　　项目编号：　　二、尽责审查要点　　1、上报授信方案、尽责建议、利率水平等需要前置的描述　　2、上年度授信批复条件的落实情况　　3、重大风险事项的识别　　4、对显著不利异常情况的分析和防范措施　　5、其他等　　三、尽责结论　　执笔：联系电话：　　主审：联系电话：　　年月日　　中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题　　一、单选题　　1._____是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。　　A.信用风险　　B.市场风险　　C.操作风险　　D.流动性风险　　2._____是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。　　A.信用风险　　B.市场风险　　C.操作风险　　D.流动性风险　　3._____不包括在市场风险中。　　A.利率风险　　B.汇率风险　　C.操作风险　　D.商品价格风险　　4._____是由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险。　　A.市场风险　　B.操作风险　　C.流动性风险　　D.国家风险　　5._____是指银行掌握的可用于即时偿付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。　　A.流动性风险　　B.国家风险　　C.声誉风险　　D.法律风险　　6._____是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。　　A.流动性风险　　B.国家风险　　C.声誉风险　　D.法律风险　　7._____是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。　　A.操作风险　　B.国家风险　　C.声誉风险　　D.法律风险　　8._____是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。　　A.流动性风险　　B.国家风险　　C.操作风险　　D.法律风险　　9._____是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。　　A.流动性风险　　B.战略风险　　C.操作风险　　D.法律风险　　10.商业银行通过进行一定的金融交易来对冲其面临的某种金融风险属于_____的风险管理方法。　　A.风险对冲　　B.风险分散　　C.风险规避　　D.风险转移　　11.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于_____的风险管理方式。　　A.风险对冲　　B.风险分散　　C.风险规避　　D.风险转移　　12.在风险发生之前，通过各种交易活动，把把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于_____的风险管理方法。　　A.风险对冲　　B.风险分散　　C.风险规避　　D.风险转移　　13.下列不属于风险转移方式的是______。　　A.承担　　B.保险　　C.转让　　D.客户分散　　14.在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于_____的风险管理方法。　　A.风险补偿　　B.风险分散　　C.风险规避　　D.风险转移　　15.风险主体利用资本、利润、抵押品拍卖收入等形式的资金，弥补其在某种风险上遭受的资产损失，使风险损失不会影响到风险主体正常经营的进行，不会导致其形象与信誉的损害，　　属于_____的风险管理方法。　　A.风险补偿　　B.风险分散　　C.风险规避　　D.风险转移　　16.按照我国银监会的规定,下列_____不包括在核心资本中。　　A.实收资本　　B.资本公积　　C.盈余公积　　D.可转换债券　　17.按照我国银监会的规定,下列_____不包括在附属资本中。　　A.重估储备　　B.长期次级债务　　C.优先股　　D.实收资本　　18.商业银行在计算核心资本充足率时,对未并表金融机构资本的投资，应扣除_____。　　%　　%　　%　　%　　19、对于集团授信限额到期后，未能及时年审的情况，如集团成员授信总量同时到期，可在报经原授信总量批复单位批准的情况下，将集团成员授信总量延期最多不超过个月。有关分行务必在此期间完成集团授信限额年审。　　A、3　　B、6　　C、9　　D、12　　20、系统风险是指变动中由影响所有证券价格的因素引起的变