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银行信贷资产风险排查报告 　　关于信贷资产及非标资产风险状况的自查报告　　　　一-1、信贷资产　　1、总体情况包括但不限于：　　A.此次排查结果公司资产总体评价;　　B.分行公司信贷资产情况介绍、重点自查内容概况【重点对重组贷款、借新还旧、改变用途的贷款、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款及XX年新发放等】等。　　C.信贷管理体系、制度、流程及系统是否存在缺陷。　　D.信贷资产分类的组织架构、分类制度政策、分类管理流程是否符合内部控制等相关要求。　　2、基本概况　　A.截至XX年12月31日，**分行公司信贷资产基本情况为：　　授信总户数**户**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元，贷款余额中，正常类**万元，关注类**万元，次级类**万元，可疑**万元，损失类**万元，详见下表：　　B.其中，XX年新发放贷款**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元，贷款　　3、公司信贷资产五级分类情况　　A.截至XX年末，分行公司信贷资产情况为：正常类**笔、**户、贷款余额**万元，关注类**笔、**户、**万元，次级类**笔、**户、**万元，可以类**笔、**户、**万元，损失类**笔、**户、**万元，详见下表：　　4、公司信贷资产五级分类偏离情况　　到期日。　　a进行偏离原因分析、改进措施和计划改进时间；　　b不良贷款偏离对拨备、资本、盈利的影响。　　6、XX年新形成不良贷款分析　　XX年，分行公司信贷新增不良贷款**户，不良金额**万元，具体明细见下表：　　等.　　7、监管建议　　一-2、信贷资产　　1、　　总体情况　　A.此次排查结果小企业资产总体评价;B．重点自查内容概况；　　C．主要存在的问题。。　　2、　　基本概况　　A.截至XX年12月31日，**分行小企业信贷资产基本情况为：授信总户　　数**户**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元。其中正常类**万元，关注类**万元，次级类**万元，可疑**万元，损失类**万元，详见下表：　　金额：　　B.其中，XX年新发放贷款**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元，贷款余额中，关注类**万元，次级类**万元，可疑**万元，损失类**万元，详见下表：　　*注：XX年新发放包括存量客户新发放贷款和新增客户发放贷款、需填列存量客户或新客户。　　3、　　小企业信贷资产五级分类情况　　A.截至XX年末，分行小企业信贷资产情况为：正常类**笔、**户、贷款余额**万元，关注类**笔、**户、**万元，次级类**笔、**户、**万元，可以类**笔、**户、**万元，损失类**笔、**户、**万元，详见下表：　　4、　　小企业信贷资产五级分类偏离情况　　A.此次自查，共需调整**户**笔，金额合计**万元。其中小微个人涉及**户**笔，金额合计**万元；小微法人涉及**户**笔，金额合计**万元。详见下表：　　×银行信贷领域案件隐患风险排查报告　　×银监分局：　　根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》要求，×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：　　一、组织情况　　对于此次排查工作，×行领导高度重视，及时组织召开专题会议，下发排查通知，提出工作要求。要求认真学习通知要求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业务、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，严控信贷风险。　　二、排查情况　　贷款基本情况　　截至201×年末，×行共有贷款×户×笔，金额×亿元。其中五级类正常贷款×户×笔，金额×亿元，五级类不良贷款×户×笔，金额×亿元，不良占比×%。逾期类贷款×户×笔，金额×亿元。　　制度情况　　一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。近年来，×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、　　信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷行为。严格执行“三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本，对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。　　二是明确审批职责，严格审批流程。×行制定了《信贷业务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限进行审批与管理，实现相互制约和配合。　　三是严格执行贷款“三查”制度，确保资产质量。贷前调查，要求双人严格按照国家产业政策规定对借款人及担保人的经营情况、财务情况、信誉情况、