银行审计报告样本(共7篇).docx

银行审计报告样本(共7篇) 　　中国邮政储蓄银行保定市分行　　审计报告书　　审计人员姓名：王XX、林XX　　填报日期：XX-3-11　　第1页共1页　　银行审计报告　　XXX银行银行监事会：　　我们接受委托，于XX年3月29日，对XXX银行董事长XXX任职期间的财务报表及其与经济责任相关的资料进行了审计。这些财务报表及资料的真实性、完整性由XXX负责，我们的责任是对XXX同志任职期间的履职情况进行评价，并出具审计报告。我们按照中国注册会计师执业准则计划和实施审计工作。在审计过程中，我们对有关会计账簿、财务报表进行了审核，对XXX同志任职期间分管业务的经营状况、业务的合规合法情况、内部控制建设和风险管理情况、职责范围内发生的重大经济、刑事案件和本人所应承担的责任情况及XXX同志履职情况等进行了审计。　　一、企业概况　　XXX前身为XXX信用社。于XXX年X月X日经中国银行业监督管理委员会批准开业。注册资金：50000万元，实收资本：48000万元，出资人由企业法人、内部员工、社会自然人构成，注册地：XXX区XXX镇XXX路1号，法定代表人：XXX，经济性质：股份合作企业，企业法人营业执照编号：XX，金融许可证编号：C0306K81XX221。所属独立核算支8个及1个营业部，分别为：XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、及营业部。至XX年1月1日在职职工618人。　　二、职责权限　　XX年12月15日，根据XXX《关于提名XXX等同志任职　　的通知》，提名XXX同志担任XXX董事长。　　三、主要工作情况　　XXX同志在担任XXX董事长期间，在XXX党委的领导下，围绕各项部署和经营目标，推动了各项业务经营管理工作的开展，截至XX年12月31日：　　各项存款余额亿元，比年初增加226亿元，增长率为16，其中：对公存款　　余额55亿元，占比33%，比年初增加5亿元，增长率为9%；储蓄存款余额881亿元，占比33%，比年初增加22亿元，增长率为19%。XX年日均存款余额115亿元，比年初　　余额增加7亿元，增幅为5%，其中：对公存款日均余额54亿元，比年初增加3亿元；　　储蓄存款日均余额78亿元，比年初增加4亿元。　　各项贷款余额为亿元，比年初增加亿元，其中：中小企业贷款余额为65　　亿元，比年初增加亿元；涉农贷款余额亿元，比年初增加3338万元。存贷　　比例为%，比年初下降个百分点。　　中间业务完成代理保险手续费收入万元、农信银手续费收入万元、　　卡业务手续费收入万元、其他结算业务手续费收入万元。布放ATM机21　　台；布放POS机102台，完成POS机交易量笔；银行卡新增发卡量张；　　银行卡存款增长量9350万元。国际外汇业务结算量为589万美元，外汇收　　益为82万元。　　清收票据置换和已核销呆账贷款940万元，全年累计清收处置不良贷款23401万元，　　其中，现金清收6439万元；抵债资产现金清收1654万元。　　具体工作情况如下：　　转变观念，加大营销工作力度　　1、按照XXX行提出的“储蓄调结构、对公保增长”的存款组织工作思路，加大存　　款营销工作力度。　　进一步优化结构，转变增长方式，面对同业竞争、内部代办手续费取消等情　　况，加大执行力的步伐，立足地方合作双赢，主要领导亲自营销镇集团客户，基层支行　　一把手负责重点客户营销；　　抓信息，进行组合营销带动项目推动；　　及时信息反馈，争取领导支持和政策扶持，创出日均存款比年初增加亿　　元，增幅%。　　2、在自身新增贷款营销管理上，有保有压，大额跟团，建立信息收集制度，根据　　信息构成，确定营销分工制度。集团客户由XXX领导营销；大客户由职能部门与支行一　　把手上下合作营销；日常服务及信息沟通反馈由客户经理负责的条件营销法，由管理指　　导逐步向营销操作过渡。加大结构存款考核，建立健全各单位完成情况通报制度。XX　　年，在增存方面，调整对公、对私存款结构变化，增加对公存款，降低存款成本。　　调整信贷资产结构，加强风险监督管理，防范信贷风险　　1、建立、健全贷款营销项目数据库，通过XXX和专业部室及支行共同营销机制，　　逐级下达信贷营销任务目标，XX年度建立信贷营销项目储备25项，涉及金额23亿元。　　2、以XXX统一授信管理为契机，挑战历史，强化队伍，细化分析，加大对大额贷　　款的监测力度，坚持授信操作制度，实施“三台”分工，强化贷后管理，实行动态分析、　　通报制度。对最大十户贷款、超千万贷款客户、集团客户贷款、银团贷款、关联企业贷　　款及超资本金比例大额贷款、新增贷款按月统计，建立监测台帐，严密监测大额贷款变　　动情况