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银行重大事项报告范文 　　银行业金融机构重大事项报告制度　　“去年，上海市银行业金融案件时有发生，个别案件涉案金额较大。因此，落实风险内控，切实防范金融案件的发生，及时处置风险因子是监管机构上海银监局当前十分关注的问题。”上海市银监局官员近日对本报记者说。　　记者了解到，为遏制金融案件的发生，督促银行业金融机构提高应对和处置突发事件的能力，及时通报重大案情，上海银监局近日修订并发布了《上海市银行业重大突发事件报告制度》。　　《制度》对银行业金融机构重大突发事件的报告作了详细的规定：确定由上海银监局办公室负责银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调；明确重大突发事件报告对象为上海银监局直接监管的银行业金融机构；对重大突发事件的报告内容和报告标准进一步明确；要求银行业金融机构在重大突发事件发生后24小时内以规定形式报上海银监局办公室，并在重大事项平息后形成完整的重大事项风险处置报告上报上海银监局；对重大突发事件的报告实行问责制，对迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件造成严重后果的直接责任人和相关负责人依法处理。　　上海银监局要求银行业金融机构高度重视重大突发事件报告工作，切实加强重大突发事件报告工作的组织领导，将重大突发事件报告工作责任落实到部门，明确到个人。并要求银行业金融机构进一步完善重大突发事件处置预案，遇重大突发事件及时向上海银监局报告。　　重大事项和重要信息报告制度　　第一章总则　　第一条为及时、妥善处理重大金融风险和突发事件，维护公司正常稳健运行，切实防范化解事故风险，特制定本制度。　　第二条本制度所称重大事项，是指本机构设立、经营过程中的重大活动、决定、变更事项，业务经营重大事件、突发事件、重大经济案件以及临时发生的、对公司经营发展具有或可能产生重大影响，进而危及区域性或系统性金融稳定和社会稳定的事件；重要信息是指公司经营发展状况的重要报告和报表等。　　第三条重大事项和重要信息报告应遵循“真实性、准确性、及时性、全面性、详实性”原则。　　第四条XXXXXX公司规范审查部负责公司重大事项的具体报告工作，并协调、组织相关部门及各分公司对出现的重大事项进行分析研究，出台相应措施。　　本制度适用于XXX公司及其分支机构。　　第二章报告内容　　第五条机构变更重大事项：　　新建、合并或分立支付机构及分支机构；　　调整支付业务类型、改变业务覆盖范围或实施新的收费办法；　　机构名称、注册资本、地址或组织形式变更；　　公司股权结构变化或者实际控制人控制公司的情况发生较大变化；　　董事长、总经理、副总经理、财务或技术负责人等高级管理人员变更；　　可能导致公司利益转移的其他关联关系；　　组织机构创新、业务及产品创新等；　　人民银行要求或支付机构认为有必要报告的其他事项。　　第六条业务经营重大事项：　　(一)发生预付卡卡片和交易信息泄露等信息安全事件，涉及预付卡卡片数量50张以上；　　特约商户或受理终端遭不法分子攻击，一次性涉及伪卡、丢失卡、偷窃卡等欺诈交易总计达10万元人民币以上，或涉及的欺诈交易在10笔以上；　　由于公司原因导致客户或交易信息泄露等信息安全事件涉及客户数量在20户以上；　　客户利用公司的支付业务进行洗钱、套现且涉及金额较大、客户较多或移交司法机关；　　特约商户利用欺诈交易，造成持卡人或发卡机构经济损失；　　特约商户因套现、盗刷等欺诈行为被公安部门立案侦查；　　发生诈骗、抢劫、盗窃等事件以及其他重大案件；　　发生《支付业务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁；　　发生盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，造成支付秩序混乱的事件；　　累计亏损超过其实缴货币资本的30%；　　发生影响正常经营秩序的利益相关人集体上访、静坐、游行、罢工等群体性事件；　　发生司法纠纷或舆论风波可能影响声誉；　　对外提供重大担保；　　重要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押；　　涉及重大诉讼、仲裁；　　股东违规处分其出资；　　股东被司法冻结或被采取其他强制司法措施；　　公司高级管理人员涉及刑事诉讼或受到刑事处罚；　　公司因违规经营受到其他行政机关行政处罚；　　人民银行要求或支付机构认为有必要报告的其他重大事项。　　第七条因风灾、水灾、火灾、地震等自然灾害，对公司的业务系统、账册、重要空白凭证、财产、人员等造成损害或者伤害的。　　第八条其他报告事项：　　(一)业务网络系统升级改造需暂停或调整营业或系统运行时间；　　因突发事件导致全部支付业务暂停超过1小时以上的；　　经营情况报告、财务报告及有关报表；　　自我评估报告；　　人民银行要求报告的其他信息资料。　　第三章报告要求　　第九条机构重大事项重大规章变更及政策措施变动、推出创新产品、系统