江西省商业银行表外业务监管的问题及对策分析本科毕业论文.doc

江西省商业银行表外业务监管的问题及对策分析毕业论文 毕 业 论 文 题 目 江西省商业银行表外业务监管的问题 及对策分析 英文题目 Analysis of Countermeasures and Problems of Supervision on Off- Balance Sheet Items in Commercial Bank of Jiangxi PAGE v 毕业论文《选题报告》 院（系）：商学院 学 生 姓 名 指 导 教 师 论 文 题 目 江西省商业银行表外业务监管的问题及对策分析 题 目 来 源 及 意 义 1、题目来源 根据兴趣方向自主定题。 2、题目意义 在金融创新层出不穷的环境下，金融机构传统业务的市场份额正在不断受到侵蚀，传统业务的利差也在不断缩小。对此，金融机构除了改善传统业务外，还在不断扩大资产负债表外业务的经营种类。现在，表外业务已经成为现代金融机构收入的重要来源。但是，表外业务可能增加银行的整体风险，英国巴林投资银行的倒闭、信字银行与宝洁公司和吉布森贺卡公司进行互换交易的合法性问题都与金融机构的表外业务衍生工具有关。然而，一些表外业务也可以规避或降低利率风险、信用风险以及外汇风险。也就是说，表外业务既能增加风险又能降低风险。因此，对于处在中部地区的江西省来说，只有加强对商业银行表外业务的监管，才能有利于表外业务更好的发展，促使江西省商业银行整体收益得到提高。 论 文 题 目 研 究 领 域 状 况 关于商业银行表外业务监管问题是一个比较热点问题，对其进行探讨已经存在多时，参与研究的学者也很多，目前在本领域的研究方向主要有： 1、表外业务及其风险的种类； 2、各种表外业务的风险管理； 3、风险监管现状； 4、国际银行业对表外业务的监管。 本文将着重从发展表外业务的重要性，监管中存在的问题，来探讨表外业务风险监管的必要性，研究表外业务的风险监管对策，为表外业务的规范，稳健发展打下良好的基础。 内 容 提 要 或 实 施 方 案 内容提要 大力发展表外业务以拓展业务范围、增加收入，提高市场竞争能力，对江西省商业银行来说是一种现实而必然的选择。但在业务发展过程中，江西省商业银行由于理论准备不足和实践经验的欠缺，出现了发展盲目，风险加大等问题。为此有必要对江西省商业银行表外业务的进行有效监管。 本文从论述江西省商业银行表外业务的基本情况入手，即首先阐明表外业务的含义、特点、分类及存在的风险情况，然后着重从发展表外业务监管的重要性，来探讨表外业务监管中存在的问题及解决对策，为表外业务的规范与稳健发展打下良好的基础。 2、实施方案 第一阶段：2008-01-22 第二阶段：2008-03-25前，将初稿上交指导老师 第三阶段：2008-04-20 第四阶段：2008-05-16前， 主要观点 或 主 要 技 术 指 标 本文着重探讨以下四个方面：1.商业银行表外业务概述。包括表外业务的概念、发展现状和表外业务的监管的含义。2.江西省商业银行表外业务监管的必要性和其存在的问题。表外业务监管是金融体系运行的保证和金融稳健经营的需要。表外业务在监管中存在的问题有：对表外业务监管不重视；内控制度不严密；外部监管不重视；缺乏专业人才；政策法规不健全。3.江西省商业银行表外业务监管存在问题的解决对策。主要有:树立表外业务风险观念；加强表外业务内部控制；坚持信息披露和制度公开；培养专业人才和建立奖惩机制；完善表外业务监管法规；实行非现场监管和现场监管的有机结合。4.国际商业银行表外业务监管对江西商业银行的启示。包括国际银行业对表外业务的监管原则，和对江西省的启示。 主 要 参 考 文 献 [1]刘园.商业银行表外业务及风险管理.北京:对外经济贸易大学出版社,2000.78～79 [2]邹宏元.金融风险管理.成都:西南财经大学出版社,2005.46～47 [3]胡平西.中国金融前沿问题研究.北京:中国金融出版社,2001.57～58 [4]卫新江.金融监管学.北京:中国金融出版社,2005.63～64 [5]宋清华,李志辉.金融风险管理.北京:中国金融出版社,2003.74～77 [6]腾爱俐.商业银行表外业务风险管理.中国教育研究与创新,2006,(11)：100～101 [7]郑沈芳.商业银行业务.上海:上海财经大学出版社,2002.35～36 [8]贝政新,谭寅生,万解秋.现代商业银行中间业务运作与创新.上海:复旦大学出版社,2000.53～54 [9]唐旭,戴小平.商业银行经营管理.成都:西南财经大学出版社,2000.61～62 [10]田雪,吕海洋.国外商业银行表外业务风险监管现状及对我国商业银行的启示.科技与管理, 2005,(4):7