电信诈骗定义及主要方式.pdfVIP

1. 电信诈骗 ① 定义 电信诈骗是指 犯罪分子 通过 电话 、网络 和 短信 方式，编造虚假信息，设置 骗 局 ，对受害人 实施远程、 非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或转账的 犯罪行为 。 ② 主要方式（加上典型案例）【共有 51 种，全部罗列在下 面，我选取了比较常见的放在前面，你可以在 51 种中再选择】 1、 冒充政府、官方部门，以办案需要、电话欠费、快递欠费等手段进行诈 骗，受害者因为紧张就可能会向诈骗犯透露自己的个人信息，甚至是银行卡 号和密码，这时候诈骗犯就能很容易的窃取财产了。 案例：刘某、王某等 4 人，假冒公安联系受害者，称受害者的身份被别人冒用进行洗黑钱犯罪，只要向他们提 供的“安全账户”转账，就能避免被追究法律责任，以此骗得钱财 21 万余元。 2 、 利用 QQ ，通过假冒视频冒充朋友对其他人进行借钱诈骗，这个中招的 人不少，如果遇到朋友借钱，最好是电话确认一下。案例： 市民陈先生在上 网时，收到朋友曹某发来的一条 QQ消息，让他与一个尾号为 1197 的手机号 码联系。之后，陈先生拨打了这个号码，对方自称是李源龙，是曹某的朋友， 希望陈先生先帮曹某还 12 万元给他。得知朋友有难，仗义的陈先生决定帮忙， 于当天中午 12 点 40 分向对方汇款 3 万元。谁知，当陈先生联系到曹某本人 后才得知曹某的 QQ被盗了，且没有让他帮其还钱。 直到这时， 陈先生才发现 被骗。 3 、 如果经过逛论坛或者贴吧，肯定经常会在论坛、 QQ 、邮箱等地方收到 中奖信息， 如果回复了这些信息， 对方就会以交纳税金、 手续费等借口诈骗。 只要是需要交钱的中奖信息都是诈骗的，不可信。案例： 某外企业务员张先 生今年 7 月初收到一封来自国外的英文邮件，声称他“中了头彩”，奖金是 100 万欧元，当时张先生未予理会。一个月后，张先生再次收到邮件。他对 邮件所提供的“ DCA××公司”和“ DIR××银行”上网进行查寻，感觉“这 公司及银行网页十分正规”后，遂按对方要求通过网上银行支付了 620 美元 “开户费”，随后又交了 2756 美元的 “转账费”及交 “税金”和办 “免税证” 的钱。付了 5500 余美元后，对方又说要交转账滞纳金 9867 欧元，张先生拒 绝。此后，张先生就再也联系不上“ DCA××公司”和“ DIR××银行”了。 4 、 有一些诈骗犯还喜欢拨打电话虚构绑架家人的电话来进行诈骗， 不少的 老人吃了这招的亏，这也说明了老年人比较好骗，作为家人一定要好好的教 育家里的老年人不要轻信这类信息。案例： 2010 年 5 月 17 日，一团伙假称 绑架了被害人白某某的孩子， 让白某某将人民币 5000 元转入指定账户； 同日 上午 11 时许，该团伙假称绑架了受害人董某某的孩子，勒索董某某人民币 1.8 万元；同年 5 月 18 日，该团伙假称绑架了受害人于某的孩子，勒索于某 人民币 2 万元。 5 、 网上购物诈骗 诈骗人员往往利用人们贪小便宜的心理设下网购陷阱， 在淘宝等购 物平台及一些知名的社区论坛上发布虚假的商品信息， 以 “海