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项目三：保险规划
学习目标： 1，能够根据客户资料分析其保险需求；
2 ，能够制定保险规划方案
重点知识： 1，风险的分类
2 ，不同保险的保险责任
子项目一，分析客户保险需求
子项目二，制定保险规划方案
子项目一：分析客户保险需求
任务书
项目名称 分析客户保险需求
课时 4 课时
目的 分析客户资料，判断客户面临的风险种类，确定可保风险，
能够计算客户对保险的实际需求额度。
项目成果 计算出保险需求额度和险种
需要储备的理论知识 1. 风险的分类
2. 客户风险分析的要点
3. 判断可保风险
4. 确定保险需求
5. 购买保险的基本原则
计划进程 1. 第一课时，小组讨论、分工、准备
2. 第二课时，计算案例中客户保险需求
3. 第三课时，计算案例中客户保险需求
4. 第四课时，小组展示，自评，互评
子项目一，分析客户保险需求
案例：
一、家庭主体成员基本资料注明：
1、客户信息
* 姓名 刘先生 * 性别 男
* 年龄 32 岁 * 职业 办公室主管
* 学历 大专 * 所在省市
计划退休年龄 60 岁 健康状况 良好
成员 1
* 与家主关系 妻子 * 性别 女
* 年龄 30 岁 * 职业 自己开一家运动器材
销售公司，员工 3 人
* 学历 本科 健康状况 良好
成员 2
* 与家主关系 长子 * 性别 男
* 年龄 4 岁 * 职业 学生
* 学历 幼儿园中班 健康状况 良好
二、家庭资产负债表（单位：万元）
资产 负债
现金及存款 1 万元存款 房贷 15 万
银行理财产品 无 车贷 无
基金 无 其他负债余额
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