银行合规大检查通报会议心得体会.docx

- -- 从心论合规，重新识内控 -- 合规大检查通报会议的心得体会 2017 年 9 月 15 日下午，由部门负责人为我们转述了总 行法律合规部组织的 “ 2017 年案防年中工作暨合规大检查通 报会议”以及吕梁分行法律合规部组织的案防工作会议的会 议精神。两个会议一直在强调，合规无小事！本年度 全行有 6000 多个问题需要问责， 可见总行对合规制度执行的严格要 求，我也深刻认识到“合规”对推进银行业务的持续发展、员工素质的提高所起到的重要作用。 银行是经营风险的单位，因此，从银行出现起，就把合规放在了首位。刚刚进入晋商银行，我们首先学习到的就是 要把控制风险、 合规经营作为发展的关键所在。 日常工作中，作为普通员工的我们，战斗在经营的第一线，更是要把合规 操作时刻牢记于心。我们每一次的贷款调查、每一次数据核实、每一次数据录入、每一笔贷款审批，都与我行的稳健经营息息相关。对于不合规，作为客户经理来说，已经收到了惨痛的教训，一个数据勾选错误就导致整体流程重来一遍、 付款账号少写了一位导致所有同事加班至 10 点??刚开始做客户经理，对于流程的合规性有一定的认识，但仍是懵懵 懂懂，致使贷款流程中利率类型选择了浮动利率，审批人也就按照提交的利率做出了审批。但此时却遇到了人行利率整 体下调，使得在放款流程中的我左右为难，按照浮动利率选择上浮无法达到审批表中的利率；按照审批表中的利率只能选择固定利率。最终的结果只能是本次流程作废，重新按照固定利率发起流程。 通过这次会议， 我深深地认识到： 合规不仅是一种意识，还是一种习惯，一种在工作中慢慢养成的习惯。曾看过朗咸 平一本书叫《热点背后》 ，他讲到新加坡的法制观念， 其中有一句话让我很受触动， “用严峻刑罚让你形成法制化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本 也就大幅度降低了” 。自觉的行为成为新加坡人的习惯，所以新加坡能成为世界著名的花园城市。这是对合规重要性的最好诠释。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。银行的规章制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，所以 在制度上不能有半点的侥幸， 任何 1%的疏忽都可能导致 100% 的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生的悔恨。 点滴合规， 在于行动。 合抱之木， 生于毫末， 九尺之台，起于累土。小事成就大事，细节决定成败。作为员工，我们 要把合规操作当成义不容辞的责任，来不得半点马虎和虚假。作为服务者我们要把客户的事做到尽善尽美，来不得半点疏忽和冷漠。作为自我行为的管理者，更是要注重点滴，从细节做起。我们的放款资金，错了一位就可能造成巨大损失；我们的贷后管理，稍有疏忽，就可能留下重大隐患；我 们的客户， 懈怠一位， 我们就有可能失去一群。 从点滴做起， 多一份行动就会少一份风险，多一份行动就会多一份效益。 点滴合规，形成习惯。一时的把持不是稳健，差一天的合规 都是违规。只有养成合规的习惯，在岗一分钟，合规 60 秒， 才能铸就晋商屹立不倒的稳健基石。 胡钰霞 吕梁分行小企业金融服务中心