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- 2019-05-19 发布于天津
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第一章 银行卡欺诈的表现形式 第二章 银行卡欺诈案件中银行面临的法律风险 第三章 防范银行卡欺诈风险的几点建议 银行卡业务案件风险防控知识 河源地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 佛山地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 云浮地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 韶关地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 韶关地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 韶关地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 清远地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 清远地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 清远地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 清远地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 茂名地区某联社ATM虚假告示照 省联社电子银行部 * * (二)虚假告示 风险教案(内部监控视频) 佛山某联社ATM出钞口被破坏 佛山某联社ATM被粘贴虚假告示 韶关某联社ATM视频 省联社电子银行部 * ATM假告示,银行被判3成责任 省联社电子银行部 * * 风险教案(新闻报纸) (二)虚假告示 防范建议: 加强对持卡人的风险宣传,促使持卡人牢记银行客服热线,不轻易上当受骗 加强对ATM的监控和巡查 处理步骤: 发现虚假告示后,保护现场,及时报警 及时整理案发期间涉及的银行卡交易信息,在第一时间向银联通报 收到银联的虚假告示风险提示后,及时与持卡人联系,提醒持卡人注意防范 发现持卡人上当受骗,应协助持卡人及时报警,并采取冻结资金、更换卡片、更改密码等有效措施,同时向银联通报 第一章 银行卡欺诈的表现形式 二、伪卡及自助设备欺诈 (三)拍肩换卡 定义:不法分子通过拍肩、“好心人”提醒等方式,引开持卡人的注意,伺机将假卡放进插卡口,使持卡人误以为ATM已自动退卡而取走插卡口上的假卡,从而骗取持卡人卡内资金。 欺诈特征: 一般组成小型犯罪团伙,各有分工 多针对单个持卡人(特别是女性) 作案手法较易模仿 第一章 银行卡欺诈的表现形式 二、伪卡及自助设备欺诈 风险教案(监控视频) 拍肩换卡 省联社电子银行部 * (三)拍肩换卡 防范建议: 在ATM设置一米线、挡板、后视镜等安全措施 设置逾时自动退卡、每次交易需密码确认等ATM交易安全程序 提醒持卡人保护卡片密码,注意防范被人换卡 处理步骤: 案发后,协助持卡人及时冻结账户资金、更换卡片、更改密码并报警 及时整理案发期间监控录像等证据,协助公安机关立案侦查 向银联通报,提供不法分子截图、视频等资料,以便并案处理 第一章 银行卡欺诈的表现形式 二、伪卡及自助设备欺诈 (四)假钞换真钞 定义:不法分子在ATM取现时,不取钞但换入假币,等待ATM机自动将出钞口的现金吞入,从而达到所谓的“以假换真”目的。 据称,该作案手法最初来自网上流传的一篇“我把100元假钞重新还给ATM机的经历”的文章。 欺诈特征: 多是从网络、电视、报刊等媒体上了解到该作案手法 一般单独作案,抱有尝试心理,涉案金额较小 第一章 银行卡欺诈的表现形式 二、伪卡及自助设备欺诈 风险教案(内部监控视频) 韶关某联社ATM被假钞换真钞 省联社电子银行部 * (四)假钞换真钞 防范建议: 完善ATM吞钞流程,吞回钞票分开存放,增加吞钞识伪功能 加强对出钞口的监控 处理步骤: 发生ATM吞钞,认真检查是否有伪钞,做好登记 检查监控录像,核查持卡人是否有进行假钞换真钞的动作 发现伪钞,及时报警并向持卡人追索 第一章 银行卡欺诈的表现形式 二、伪卡及自助设备欺诈 三、电话和短信欺诈 手法:不法分子假冒银行或公安名义短信或致电持卡人,骗取卡号和密码或诱骗持卡人转账。 第一章 银行卡欺诈的表现形式 风险教案(动画) 个人信息 省联社电子银行部 * 四、网络欺诈 1、在网吧安装摄像头偷窥账号、密码。 2、诱骗持卡人登录钓鱼网站骗取账号、密码。 3、利用木马程序入侵电脑系统窃取账号、密码。 4、利用虚假身份开通网银。 第一章 银行卡欺诈的表现形式 风险教案(动画) Network 省联社电子银行部 * 教案(新闻网页) 银行卡遭伪造存款被盗 法院判决银行须赔偿损失 省联社电子银行部 * 五、冒用遗失、被盗卡 1、拾得、盗窃未设密码银行卡。 2、拾得、盗窃有设密码银行卡并猜出密码。 3、拾得、盗窃有设密码银行卡后通过办理密码挂失修改密码。 第一章 银行卡
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