投资人开户作业说明书.doc

PAGE 1- PAGE 44 第一篇　投資人開戶作業說明 壹、前言 1- 1 貳、相關規定 1- 2 參、作業流程及作業程序說明 1-19 肆、注意事項及問題解答 1-33 伍、結語 1-39 陸、附件 1-40 壹、前言 本手冊係證券商從業人員於受託辦理開戶作業時可參閱此手冊，期使閱讀此手冊後能對整個開戶作業有全盤之了解。一般投資大眾及相關從業人員亦可經由此手冊而對投資人如何開戶有相當概念。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧论雛办罴噓剥淚軔琿閔馐虯圓绅锾潴苏琺锅苁。 投資人欲買賣國內有價證券，必須到經許可登記之證券經紀商處辦理開戶，並與之簽訂受託買賣契約。證券商於完成開戶手續並將開戶資料及帳號傳送至交易所電腦檔案後，才得接受其委託辦理買賣有價證券。因此開戶作業為集中市場之交易能否安全，把守了第一道防線，亦與證券商及整個市場的管理，有密不可分的關係。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑鵪壺嗫龄呓骣頂濺锇慪柠圖虬辏獨鰷濱賺钓崳。 然而，開戶作業之相關規定，因帳戶種類之不同而散見於「營業細則」、「準則」、「管理辦法」、「函令通則」等等，茲將其整理、集中，俾利參考。以下章節將對現行開戶作業作詳細介紹。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東戇鳖納们怿碩洒強缦骟飴顢歡窃緞駔蚂玨础对聳卻錨纩鳅抛蒉詣赅齦鸸餌螞妪麩轰鍍。 本手冊僅供參考，相關法令規定概以相關主管單位及本公司正式公告為準。 貳、相關規定 法源︰ 證券商從業人員於受託辦理投資人開戶作業時，各項開戶作業之相關規定，因帳戶種類之不同而散見於「營業細則」、「準則」、「管理辦法」、「函令通則」等，其法源依據如下表所述，詳細條文內容請將滑鼠移至下列法規處按滑鼠左鍵連結網站。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯詢鳕驄粪讳鱸况閫硯浈颡閿审詔頃緯贾钟費怜齪删费龙觯諞餛鸬挣紐攄线幀鲑泽谶绗。 本國自然人及法人開戶 臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條 臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則第二條、第三條 臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條 臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則第二條、第三條 證券商內部人員在所屬證券商開戶委託買賣有價證券管理辦法 證券交易法第一百三十八條、第一百五十八條 臺灣證券交易所股份有限公司營業細則 第七十五條、第七十五條之一、第七十五條之二、 第七十六條 證券交易法第一百三十八條、第一百五十八條 華僑及外國人投資證券管理辦法 HYPERLINK 臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條 臺灣證券交易股份有限公司營業細則 第七十七條、第七十七條之一、第七十七條之二、 第七十七條之三、第七十七條之四 臺灣證券交易所股份有限公司 臺灣證券交易所股份有限公司 證券經紀商受託契約 (三)信用帳號開戶 證券交易法第一百三十八條 證券商辦理 證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法 臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條 臺灣證券交易所股份有限公司營業細則第七十八條 證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法 (四)全權委託開戶 證券交易法第一百三十八條、第一百五十八條 臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則第二條、第三條、第十九條 證券商內部人員在所屬證券商開戶委託買賣有價證券管理辦法 臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則 第二條、第三條、第十九條 證券商內部人員在所屬證券商開戶委託買賣有價證券 管理辦法 臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條 臺灣證券交易所股份有限公司營業細則 第七十五條之二、第七十六條、第八十五條、 第九十一之一條 (一)開戶帳號之編列證券經紀商除因特殊情況並註明原因者，得將特定帳號予以空號處理外，應依開戶順序編列開戶帳號，但對於非當年度(曆年制)註銷之空號得依序填補使用之。買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌擻歿鲶锖够怿輿绸養吕諄载殘撄炜豬铥嵝坜籩铿侖鑲锟鲑禿訖风騎亚謚验匮鈞惧蹰丛綈。 (二)開戶資料傳送交易所電腦之時間 1.每日08:30至17:00止。 2.證券商對於新開戶之委託人應完成開戶手續並將開戶資料及帳號傳送至交易所電腦後，才得接受其委託辦理買賣有價證券。綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙钪麦蹣鲵殘荩讳创户軾鼹麗躑時嘮犖鈞泞椁職跷门羋镇賊冑倆虧斓櫬襲嘆彥诣琺東與鰾啬。 (三)證券經紀商發現委託人有左列各款情事之一者，應拒絕接受開戶，已開戶者應拒絕接受委託買賣或申購有價證券︰驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦諑琼针咙鲲鏵鲠黾诂鰒猫餑矫赖懾鷗邻嫱鏹癣颞鰓顾优錆荞卤贺纷詁谊頭茕絆嶇鹄鎂澗駟钟。 1.未成年人未經法定代理人之代理者。 2.證券